虚拟资产交易所“提现延迟制度”进一步强化
虚拟资产交易所的“提现延迟制度”将得到进一步加强。此举旨在统一各交易所此前不同的例外标准,以减少其被利用为语音诈骗资金流出通道的漏洞。
金融委员会于8日宣布,已与金融监督院、数字资产交易所联合协议体及主要虚拟资产交易所共同完善了提现延迟制度。核心在于“提现延迟例外标准”的标准化。此前各交易所适用各自独立的标准,只要满足特定条件即可即时提现,这一漏洞被犯罪分子持续利用。
提现延迟制度本是防止犯罪资金提取的装置,但在现实中,例外规定反而成了薄弱环节。因为只要满足客户的注册时长或交易记录等部分条件,即可适用例外。
实际数据显示,从2024年6月至9月,虚拟资产交易所发生的2526起欺诈利用账户中,有59%发生在适用提现延迟例外的账户。这正是犯罪分子选择标准宽松的交易所,快速转移资金的手法。
提现延迟制度自2019年起由交易所自主运营启动,但2024年部分交易所以用户不便为由中断该制度后,犯罪滥用案例随之增加。此后于2025年5月重新引入,并从6月起扩大至所有韩元交易所实施。
今后,所有交易所将适用统一标准。通过综合考虑交易次数、交易时长、存取款金额等复合条件,提高了适用例外的门槛。过去,在特定交易所仅满足交易天数,或在其他交易所仅满足存取款次数,就可能成为例外对象,但这种结构将不复存在。
据金融当局模拟测算,新标准适用后,符合提现延迟例外条件的客户比例预计将降至原有的1%以内。这意味着延迟提现的效果将实际作用于绝大多数账户。
标准制度的结构是:首次存款限制提现72小时,追加存款限制提现24小时。加上强化的例外标准,即时变现的路径预计将大幅收窄。
对适用例外账户的事后管理也将加强。交易所须每年至少一次对这些客户执行资金来源确认等客户身份验证程序,并收集分析提现相关数据以检查异常交易。
此外,将于2026年10月起实施的电信诈骗受害返还法修订案也是一个变数。该法施行后,虚拟资产交易所将承担与一般金融机构同等水平的应对语音诈骗义务。
这包括可疑交易实时监控、账户支付中止、受害者资产返还、交易目的确认程序等的义务化,并需向语音诈骗信息共享平台提供相关数据。
金融当局期待制度强化能对阻断犯罪产生实质性效果,同时表示将把正常用户的不便降至最低。
金融委员会相关人士表示:“将在制度实施后持续检查其减少语音诈骗的效果,并完善标准以防止出现规避案例。对于存在正当理由的情况,将允许例外以减少用户不便。”
提现延迟制度的强化短期内可能降低使用便利性,但长期来看,很可能朝构建虚拟资产市场“信任基础设施”的方向发挥作用。在监管与安全水平不断提高的趋势下,交易所的责任也愈发重大。

交易所
交易所排行榜
24小时成交排行榜
人气排行榜
交易所比特币余额
交易所资产透明度证明
去中心化交易所
资金费率
资金费率热力图
爆仓数据
清算最大痛点
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
ETF追踪
索拉纳ETF
瑞波币ETF
香港ETF
比特币持币公司
加密资产反转
以太坊储备
HyperLiquid钱包分析
Hyperliquid鲸鱼监控
大额转账
链上异动
比特币回报率
稳定币市值
期权分析
新闻
文章
财经日历
专题
钱包
合约计算器
账号安全
资讯收藏
自选币种
我的关注