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定投策略 vs 循环买入：完整指南

2025-08-07 14:42:28
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比特币曾在上月一周内暴跌 30%，有人因此恐慌中止自动买入，而另一位则坚定执行长期策略。短短三周后，市场反弹，后者抓住了低点机会，而前者却错失良机。关键差别不在于买入动作，而在于是否理解“定投”真正含义：它不是简单的重复操作，而是一种长期信念与策略执行的体现。懂策略，才能赢在波动中。

关于系统性投资的研究发现

Vanguard 的研究发现，一次性投资在67%的情况下击败了定投策略。Northwestern Mutual 的分析显示，一次性投资在股票投资中75%的时间表现更好。

重要背景： 这些研究假设您有大笔资金可以一次性投资。大多数人都是定期获得薪水，并分批投资。对于加密货币的极端波动性，系统性投资有助于避免因时机不当的大额投资而造成的毁灭性损失。

定投策略 vs 循环买入：关键区别

定投策略(DCA) 是一种投资策略。您定期投资相同金额，不考虑价格变化。

示例：

● 每周一：投资100美元购买比特币

● 第1周：比特币价格100,000美元 → 您获得0.001 BTC

● 第2周：比特币价格105,000美元 → 您获得0.00095 BTC

● 第3周：比特币价格115,000美元 → 您获得0.00087 BTC

循环买入 是自动执行定期购买的自动化技术。

区别：

● 定投策略 = 您的投资理念(您决定做什么)

● 循环买入 = 自动化工具(您如何执行它)

哪种方法适合您?

如果您符合以下条件，选择手动定投：

● 在波动期间有真正的纪律坚持计划

● 希望对时机和金额有最大控制权

● 使用多个平台

● 喜欢亲自管理投资

如果您符合以下条件，选择自动循环买入：

● 知道自己可能在大跌时恐慌

● 想要"设置后不管"的简单性

● 正在建立一致的投资习惯

● 过度思考时机决策

● 生活繁忙

按经验水平：

● 加密货币初学者： 从自动循环买入开始

● 有经验的股票投资者： 考虑先手动定投以了解加密货币波动性

● 活跃交易者： 混合方法，核心头寸自动化加上手动机会性买入

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