交易所
交易所排行榜
24小时成交排行榜
人气排行榜
交易所比特币余额
交易所资产透明度证明
资金费率
资金费率热力图
爆仓数据
清算最大痛点
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
新闻
文章
大V快讯
财经日历
专题
ETF追踪
比特币持币公司
加密资产反转
以太坊储备
HyperLiquid钱包分析
Hyperliquid鲸鱼监控
索拉纳ETF
大额转账
链上异动
比特币回报率
稳定币市值
合约计算器
账号安全
资讯收藏
自选币种
我的关注
韩国近期掀起了一场针对加密货币犯罪的强力整顿行动，但这场风暴也揭开了监管体系中长期存在的隐患——反洗钱漏洞。随着区块链技术渗透金融体系，警方发现大量非法资金通过加密渠道流动，监管追踪却举步维艰。这不仅反映出监管工具与犯罪手法之间的“代际差距”，也让全球市场重新思考：在加密资产日益主流化的今天，如何在创新与合规之间找到真正的平衡点。
本文内容
● 去年，从韩国到柬埔寨的加密货币犯罪激增了1400倍，暴露了该国反洗钱体系的漏洞。
● 监管机构面临压力，需要解决外汇法律中的漏洞，这些漏洞使得加密货币犯罪得以滋生。
● 币安通过收购GOPAX重返韩国市场，引发了韩国本土交易所之间的紧张关系。
去年，韩国向柬埔寨的加密货币转账激增1400倍，这给金融监管机构带来了新的反洗钱挑战，也因此，韩国的加密货币行业受到了更严格的审查。
韩国最大的两家加密货币交易所Bithumb和Upbit处理了数量最多的可疑转账。Bithumb促成了约124亿韩元(约合900万美元)的交易，而Upbit处理了3.66亿韩元(约合27.1万美元)。这些资金被转至Huione Guarantee，这是一个受美国和英国制裁的柬埔寨在线市场。大部分转账以USDT稳定币进行。
“实际上，在韩国交易所发生所有可疑交易之前就发现它们是极其困难的，”韩国Lee&Ko律师事务所专门从事白领犯罪的律师Youchull Jung表示。
Jung表示，加密货币从韩国交易所流向柬埔寨交易所，反映了执法部门猫捉老鼠般的动态，只有在资金已经开始转移之后，才会提交报告并阻止交易。
韩国离岸金融犯罪危机
将加密货币输送至柬埔寨的金融诈骗已成为该国政治的焦点。10月27日，议员们在议会审计中质疑监管机构应对措施的有效性和速度。
Jung解释说，韩国加强执法导致诈骗分子转移到柬埔寨和菲律宾等海外中心，与当地犯罪网络合作。
韩国蓬勃发展的加密货币市场
韩国已成为仅次于美国的全球第二大数字资产市场。韩国央行表示，截至2024年底，该国五大交易所的总资产规模将达到730亿美元，加密货币交易量已超过股票市场。
这波热潮促使监管机构在2024年推出了一项具有里程碑意义的数字资产法，该法加强了对交易所的监管并强化了对投资者的保护。该法案扩展了2021年颁布的《反洗钱法》，并引入了一项“旅行规则”，要求注册交易所共享超过100万韩元(约800美元)的加密货币转账的核实信息。
监管套利
韩国裴金李律师事务所专门从事数字资产业务的律师朴钟白解释说，尽管监管机构一直在忙于为其国内虚拟资产领域构建框架，但犯罪集团却利用了跨境转移方面的盲点。
《外汇交易法》于1999年首次颁布，至今仍是美国跨境支付和汇款的主要法律。但该法颁布于数字资产兴起之前，并未明确将加密货币定义为合法的“支付手段”，导致监管机构和用户在法律灰色地带运作。朴先生表示：“韩国的外汇管制非常严格。根据现行规定，任何汇出证券的人都必须事先向韩国银行提交报告。但目前尚不清楚加密资产或区块链代币是否属于这一范畴。”
朴先生表示，未经韩国银行批准擅自转移数字代币可能违反法律。
小型交易所的准入门槛较高
反洗钱法重塑了韩国的加密货币格局。该法生效前，全国约有60家交易所运营。生效后，仅有5家交易所能够获得提供韩元交易所需的实名认证银行账户。
韩国林氏律师事务所的金融科技律师Tae Eon Koo将反洗钱法描述为一项优势和一项瓶颈。
实名制交易系统是韩国加密货币反洗钱和了解客户监管规定的重要组成部分。它强制要求加密货币交易所与银行建立正式合作关系。
他说：“虽然法律没有明确规定必须与国内银行建立实名验证合作关系，但出于反洗钱的考虑，这项要求是强制执行的。如果没有这项合作，新进入者几乎不可能与现有的‘五大’交易所竞争。”他表示，目前的监管实际上已经将银行变成了韩元市场的守门人。
律师朴钟白补充说，监管机构在允许交易所直接将加密货币兑换成法定货币方面“非常保守”或“极其挑剔”。
“金融服务委员会的政策是，不希望银行向多家加密货币交易所提供银行账户。目前，每家银行只允许向一家交易所提供一个银行账户。”
打破加密货币双寡头垄断
币安在获得监管部门批准收购韩国加密货币交易所GOPAX 67%的股份后，重新获得了进入韩国加密货币市场的机会。韩国金融情报中心(KoFIU)于10月16日批准了这项收购，这标志着自韩国实施“旅行规则”以来，首家大型外国交易所重返韩国市场。币安此前因未能找到银行合作伙伴，于2021年退出了韩国市场。
Koo表示：“它的重新进入市场意义重大，因为它有可能打破Upbit和Bithumb目前形成的双头垄断局面。”
反向歧视
一些韩国国内交易所指责监管机构存在所谓的“反向歧视”，即币安等全球巨头通过收购韩国本土持牌平台，降低了准入门槛。与此同时，韩国国内交易所表示，严格的反洗钱和银行监管规定仍然阻碍着它们向海外扩张。
Koo表示：“目前的市场情绪是，现行监管措施未能保护公平竞争，反而可能造成竞争环境不平衡。”
但他表示，币安的回归可能会改变这种平衡。
Koo表示：“币安拥有雄厚的资金、丰富的运营经验，以及最重要的——充足的流动性。但它究竟能有多大的影响力，将取决于监管机构是否允许GOPAX将其订单簿与币安的全球平台共享。”
随着全球交易所的涌入和本地参与者的反击，韩国加密货币市场的长期增长和信誉可能取决于韩国能否有效地通过数字渠道遏制金融犯罪。
