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美国国税局发布新指南，加密货币ETF获准进行质押交易

2025-11-12 13:04:17

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美国财政部和国税局(IRS)已正式批准加密货币交易所交易基金(ETF)的质押，这标志着数字资产投资的一个历史性转折点。

根据第2025-31号收入程序发布的新指南允许持有以太坊(ETH)和Solana(SOL)等权益证明(PoS)资产的ETF和信托基金质押其持有的资产，并将质押奖励直接分配给投资者，而不会危及他们的税务地位。

美国财政部为加密货币ETF质押敞开大门

美国财政部长斯科特·贝森特称这些进展是使美国继续处于区块链创新前沿的重要一步。

该框架为受监管基金引入了“安全港”，明确了质押奖励的征税和分配方式。投资者现在只有在实际获得奖励时才需要缴税，而ETF本身则免于信托层面的征税。

业内专家称赞此举是释放机构参与质押所需的最后一块监管拼图。分析师估计，这一变化可能在未来一年内为基于质押的加密货币产品带来30亿至60亿美元的新资金流入。

基金经理的严格合规规则

要符合新框架的要求，ETF必须满足特定条件。基金只能持有单一数字资产和现金，必须与合格的托管机构合作进行密钥管理，并聘请独立的质押服务提供商来处理验证器操作。

这种结构在确保投资者权益的同时，也实现了传统金融与去中心化区块链系统的融合。它与美国证券交易委员会(SEC)此前于2025年9月批准的加密货币ETF上市规则相呼应，并确认某些质押操作不构成未注册证券。

Consensys的高级法律顾问比尔·休斯表示，该政策“消除了阻碍机构将质押整合到受监管产品中的最大法律和税务不确定性”。

他补充说，该指导意见让基金发起人有信心提供收益型ETF，通过网络验证为投资者创造被动收入。

从政策不确定性到被动收入

此前，由于监管政策不明朗以及担心失去税收优惠，美国基金经理一直避免进行质押。有了这项指导，散户和机构投资者都可以通过ETF，在ETH和SOL等资产上获得3%至7%的年化质押收益，而无需运行自己的节点或管理钱包。

在经历了创纪录的40天美国政府停摆期间数周的停滞之后，这项公告成为重启经济以来首批重大监管举措之一。它标志着政策制定势头重回正轨，华盛顿方面也更加积极地拥抱数字资产。

分析人士认为，这一决定巩固了美国在全球数字资产监管领域的领导地位，并可能引发贝莱德和富达等金融巨头推出新一轮支持质押功能的ETF。

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UTXO：影子比特币

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一文带你看懂山寨币的阴暗面

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