Balancer推出代币交换与资金池管理应用
作为非托管的投资组合管理及流动性提供平台,Balancer今日宣布推出其代币交换与资金池管理去中心化应用(dApps)。尽管Balancer可与多种现有产品相提并论,但其进入去中心化金融(DeFi)市场的举措依然值得关注,因为它颠覆了多个传统的投资组合管理概念。
在最基础的层面上,Balancer交易所支持ERC-20代币之间的交换,用户体验与Uniswap类似。其配套的资金池管理界面允许用户将代币移入或移出现有的共享资金池,以促进交换。
创新的资金池管理
具体而言,该平台允许资金池创建者自动维持代币持有量在指定金额。作为提供流动性的奖励,资金池创建者可从其持有中获得费用。由于资金池中的资产总值保持不变,资金池贡献者始终可以提取与存入代币等值的代币,即使代币数量因价格波动而有所不同。
Balancer还改变了再平衡的方式。传统上,资产持有者需要支付费用来重新平衡其投资组合,而Balancer则允许交易者从资金池中购买资产,从而将资产持有量恢复到预定的比例。
示例说明
以持有TRN和ETH的资金池为例。如果ETH的价值上升,这意味着Balancer资金池中ETH的比例价值更高。传统的再平衡做法会出售部分ETH以使资产价值回到指定水平,并向用户收取交易费用。而Balancer资金池则将该ETH放入流动性池中供出售。从该池中购买ETH的交易者需支付由资金池创建者设定的交易费。
其他优势
此外,交易者可以获得独立于大型交易所的流动性,从而在自动更新的汇率下创造套利机会和代币转移。该协议还实施了跨所有资金池的智能订单路由,以在考虑滑点和Gas价格的情况下生成最佳汇率。
今年3月,Balancer已成功筹集300万美元的种子资金,开源了其核心智能合约,并接受了安全公司Trail of Bits的审计。尽管消费者可能对Balancer进入不断增长的DeFi市场表示欢迎,但开发者提醒该平台仍处于测试阶段,建议用户从小额交易开始。
今日的公告还透露,正在开发多种额外工具,以便为独特用例定制资金池。