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金融犯罪执法局警示:犯罪分子滥用加密货币ATM机

2025-08-05 08:15:47
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核心要点

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)警告犯罪分子对加密货币ATM机的非法使用。贩毒集团利用加密货币ATM机进行洗钱活动。监管机构强调合规要求以预防金融犯罪。


FinCEN警示贩毒集团滥用加密货币ATM机

2025年8月4日,美国金融犯罪执法网络发布警告称,包括贩毒集团在内的犯罪分子正日益滥用加密货币ATM机。该公告凸显了加密货币安全与合规问题的日益严峻,可能对ATM运营商产生监管影响,或导致其运营成本与合规措施发生变化。


监管漏洞与合规压力

FinCEN特别指出哈利斯科新一代贩毒集团利用该技术洗钱的行为。局长安德莉亚·盖基表示:"犯罪分子不遗余力地窃取资金,他们已学会利用加密货币柜员机等创新技术",强调金融机构作为合作伙伴在保护数字资产生态中的关键作用。

监管机构发现部分运营商存在合规缺陷,包括客户信息核验和合规管控不足。这加剧了ATM运营商评估和完善内部流程的压力,若未能及时调整可能面临严厉执法行动及直接运营成本上升。


各方反应与立法动态

美国参议员迪克·德宾已提交法案,提议对加密货币ATM实施交易限额和强制消费警示。行业正在关注潜在政策变化,等待更多市场主体回应。


加密货币ATM运营商监管压力激增

你知道吗?FinCEN此前的监管行动显示,在重大损失或贩毒集团活动被发现后,加密货币ATM运营商的合规措施往往会显著加强。


比特币市场动态

根据CoinMarketCap数据,比特币现报115,072.18美元,市值2.29万亿美元,市场占比60.64%。近期24小时交易量下降25.61%,过去90天价格上涨18.84%,展现市场韧性。

Coincu研究团队指出,加密货币ATM监管收紧可能导致运营与投资策略重大调整。历史趋势表明,监管压力通常会推升合规成本,特别是在严格监控数字资产管理的金融领域。

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