监管要闻速览
总统数字资产市场工作组发布报告,为美国加密货币政策提出广泛监管与立法建议。财政部长斯科特·贝森特、证券交易委员会主席保罗·阿特金斯等人针对报告发表声明。
联邦陪审团裁定Tornado Cash联合创始人罗曼·斯托姆非法经营汇款业务罪名成立,但在洗钱与制裁相关指控上未能达成一致。
第二巡回上诉法院推翻了对前OpenSea产品经理内幕交易指控中的欺诈和洗钱定罪。
证券交易委员会主席保罗·阿特金斯宣布启动名为「加密计划」的全委员会倡议,旨在推动证券规则现代化,助力美国金融市场实现链上化。
证券交易委员会公司财务部门发布声明,认为协议质押相关的「流动质押活动」不涉及证券法规定的证券发行与销售。该部门同时指出,质押凭证代币的发售行为不构成证券交易,除非存入的加密资产属于投资合约范畴。委员赫斯特·皮尔斯与卡罗琳·克伦肖针对该声明发表了观点。
商品期货交易委员会动态
商品期货交易委员会宣布启动「加密冲刺计划」,以落实总统数字资产市场工作组的建议。该计划首个项目将推出在注册期货交易所上市现货加密资产合约的交易计划。
立法进展
多位参议员联合发布数字资产市场结构立法讨论草案,涵盖银行委员会管辖范围内的多项议题。
众议院多数党党鞭与议员称《天才法案》是「美国数字金融领导力的重大胜利」,但强调需配套立法,呼吁参议院通过《清晰法案》。
参议员辛西娅·卢米斯提出《21世纪抵押贷款法案》,要求政府支持企业在评估房贷资格时考虑数字资产。
多位参议员联名致函货币监理署,要求说明如何避免总统财务利益冲突影响银行体系监管。
司法部执法
除前述Tornado Cash案件外,两名Samourai Wallet高管对非法经营汇款业务指控认罪,量刑听证定于11月举行。
康涅狄格州一名男子因非法经营汇款业务并为全美客户兑换超百万美元加密货币认罪。
某加密货币公司创始人因电汇欺诈和洗钱罪被判处七年监禁。
司法部对涉及加沙汇款公司的200万美元数字货币提起民事没收诉讼,该企业涉嫌资助恐怖组织。
另对涉及油气投资欺诈案的710万美元加密货币启动没收程序。
财政部举措
金融犯罪执法网络发布通告,要求金融机构警惕涉及虚拟货币自助终端的可疑活动。
召集执法机构、金融机构及科技公司举行会议,共商数字资产生态创新与反欺诈措施。
财政部长在《华盛顿邮报》发表关于使美国成为「加密超级大国」的论述。
金融业监管局处罚
对TradeStation证券公司处以8.5万美元罚款,因其未能清晰披露加密资产非经注册经纪商提供,且未均衡展示产品风险收益。
证券交易委员会动态
除前述「加密计划」及流动质押声明外,委员会批准加密资产交易所交易产品实行实物申赎机制。
与瑞波公司达成和解协议,撤销双方在第二巡回上诉法院的交叉上诉。
宣布加密工作组将在全国举办系列圆桌会议,由赫斯特·皮尔斯委员主持收集各方意见。
MyConstant创始人同意向证监会支付超1000万美元和解金,了结其挪用投资者资金购买加密货币及个人消费的指控。
赫斯特·皮尔斯委员在区块链技术会议上探讨金融隐私与区块链关系。
延迟对Truth Social比特币ETF、灰度Solana信托及Canary Capital莱特币ETF的审批决定。
白宫动向
除总统工作组报告外,前总统签署行政令打击政治化「去银行化」行为,并要求审查涉事金融机构。
另签署允许401(k)投资者配置数字资产等另类资产的行政指令。
白宫数字资产顾问委员会执行主任宣布将离任重返私营领域。
各州监管
科罗拉多州丹佛大陪审团起诉涉嫌发行INDXcoin诈骗340万美元的牧师夫妇,指控其将大部分资金用于个人消费。
纽约州金融服务局对Paxos信托公司处以2650万美元罚款,因其对前合作伙伴币安尽职调查不足及反洗钱体系存在缺陷。
国际动态
欧盟银行业管理局发布意见书,指出加密资产服务被滥用于金融犯罪仍是重点关切领域。
欧洲央行顾问撰文预警,若美元稳定币在欧元区广泛使用,可能削弱央行货币政策控制力。
加密资管公司CoinShares法国子公司获欧盟加密资产市场法规许可。
香港金管局总裁警示稳定币领域过度炒作风险,强调防范洗钱隐患。
发布稳定币发行人监管制度实施相关文件。
经合组织更新加密资产报告框架常见问题解答,允许实施辖区在去中心化金融领域暂缓适用控制力测试。
菲律宾证监会警告公众勿与未经注册的加密服务提供商进行交易。
英国金融行为管理局解除零售客户投资加密交易所交易票据的禁令。

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