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金融信息分析院与虚拟资产业界会面,讨论反洗钱法修订案

2026-05-11 19:01:45
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金融信息分析院将就特定金融信息法施行令修订案听取虚拟资产行业意见

围绕特定金融信息法施行令修订案引发的虚拟资产行业负担争议持续扩大,金融信息分析院决定于13日与行业代表会面,直接听取现场意见。此举被视为对行业担忧的回应——尽管业界认同政府强化反洗钱监管的政策方向,但普遍忧虑新规可能导致交易现场需承担的报告义务过度增加。

行业会议背景与焦点

根据11日行业消息,金融委员会下属金融信息分析院将于5月13日上午10点在首尔钟路区政府首尔厅舍召开会议,邀请数字资产交易所联合协商体及韩元虚拟资产交易所相关人士参与。本次讨论旨在检验今年3月立法预告的特定金融信息法施行令修订案的实际可行性。此前,行业联合体已于4月29日汇总国内27家已申报虚拟资产业者的意见,提交报告指出若修订案按原方案实施,将不可避免地引发市场混乱。

核心争议:千万韩元以上交易报告义务

行业反应最为敏感的条款是:凡发生单笔1000万韩元以上虚拟资产交易,业者均需向金融信息分析院提交可疑交易报告。虚拟资产行业认为,该标准未能充分反映实际交易特性。尤其若机构客户正式进入市场,交易单位很可能大幅提升,若仅以金额为标准广泛设定报告义务,正常交易也可能被纳入大量申报范围。

交易所主张,制度实施后实务负担可能增至难以承受的程度。据行业测算,若修订案照原案执行,五大虚拟资产交易所的可疑交易报告数量可能较去年标准增加85倍。可疑交易报告本是为筛选洗钱或非法资金流动风险而向当局通报的机制,但若报告对象急剧增加,不仅会加重业者的人力与系统负担,监管当局甄别真实风险交易的效率也可能降低。

行业呼吁重新审视多类条款

除上述问题外,行业还认为需重新检视以下事项:对虚拟资产业者额外赋予客户信息验证义务、海外业者风险判断标准不明确等。业界虽认同政府强化反洗钱体系的初衷,但指出在法律未明确规定义务的情况下,于施行令阶段扩大义务范围,且相比其他金融领域监管更为严格,可能引发公平性争议。

本次会议的核心预计将聚焦于如何缩小监管强化与市场现实之间的差距。这一动向可能成为未来将虚拟资产制度整编至制度金融水平过程中,重新调整具体监管强度与适用方式的契机。

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