FIU就《特别金融法》修订案秘密征集意见……1000万韩元报告义务将调整？_新闻

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FIU就《特别金融法》修订案秘密征集意见……1000万韩元报告义务将调整？

2026-05-19 11:02:04

金融当局强化虚拟资产监管，争议法案修订开启“机密”意见征询

金融当局正推进加强虚拟资产监管，目前围绕争议较大的《特定金融信息法》施行令修订案，已启动“机密”意见征询。此举被认为是出于对“1000万韩元以上交易报告义务”及扩大旅行规则适用等核心争议点可能对市场造成不小冲击的判断。

闭门会议听取业界意见

金融委员会下属金融信息分析院于19日上午与虚拟资产行业相关人士举行非公开座谈会，用时约1小时30分钟听取对《特金法》施行令修订案的意见。FIU表示“已充分听取业界意见，计划反映在即将于8月20日实施的施行令中”。据悉，此次座谈会日程、地点甚至召开事实均未对外公开，与会者也被强调需保密。

高额交易报告义务引争议

业界反弹最强烈的条款是将1000万韩元以上虚拟资产转移交易实质上全部纳入“可疑交易报告”对象。现行制度仅要求在资金洗钱“可疑情况下”报告，而修订案仅以金额为标准要求自动报告，因此监管过度性争议日益扩大。

业界共同协议体DAXA曾在先前立法预告期指出，该修订案“存在将所有高额交易视为非法资金的结构”，可能超出法律授权范围。实际担忧指出，若该标准实施，交易所与FIU的报告数量将激增，可能导致系统超负荷。

旅行规则适用范围扩大

另一争议点是旅行规则适用范围的扩大。现行规则仅适用于100万韩元以上交易，但修订案设计方向已实质涵盖100万韩元以下交易。此外，对与海外虚拟资产业务机构或个人钱包的交易，国内业务机构的确认及拒绝义务也被强化，预计实务负担将大幅增加。

业界由此担忧系统构建成本上升及用户流失可能性。特别有意见指出，若转向海外交易所或个人钱包的需求增加，国内市场的竞争力可能被削弱。

监管平衡面临考验

分析认为此次座谈会严格保密，背后隐含着对监管变化可能影响市场的负担。在FIU近期与主要交易所持续进行制裁及法律纠纷的情况下，若额外监管讨论公开，可能对投资心理产生负面影响。

《特金法》修订进程自2020年法律修订开始，已延续至2021年旅行规则的引入。金融当局以国际反洗钱组织建议及犯罪滥用案例为依据强调加强监管，但业界表示“已在充分履行现行监管义务”。

此次会议是立法预告后首次举行的追加意见征询，实质上在施行令确定前带有“最终协调”性质。FIU虽表示“将制定业界可接受水平的监管”，为部分修改留下可能，但核心争议点的调整幅度仍不确定。

面对7月最终方案确定及8月20日实施在即的形势，“强化反洗钱”与“市场萎缩担忧”之间的平衡点将落在何处，正成为决定国内虚拟资产市场走向的关键变量。

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