标题翻译：利用专业交易公司的资本进行加密货币交易：跟单交易账户如何进军数字资产领域_新闻

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标题翻译：利用专业交易公司的资本进行加密货币交易：跟单交易账户如何进军数字资产领域

2026-05-21 01:53:30

两个月前，一位Reddit用户向加密货币交易者寻求指导。该用户表示，他计划通过资金账户开始加密货币交易，但完全不知道从哪里入手。按照Reddit的传统，许多用户向发帖者提供了大量帮助。但有一条建议尤为突出；该用户建议发帖者，如果计划开始加密货币交易，必须首先理解其运作方式，然后了解资金交易项目。

显然，资金交易账户正在进入数字资产领域，但目前缺乏足够的信息来帮助交易者安全地涉足这一领域。为此，本文将详细解释资金交易，特别是在加密货币交易的背景下。

什么是资金交易？

资金交易是一种安排，由自营交易公司招募零售交易员，使用公司资金在金融市场进行交易。双方随后就交易收益的分成达成协议。

但在获得资金账户之前，需要经过一个流程。大多数公司设有用于筛选的评估项目，有些人称之为绩效测试。通常，交易员选择账户规模并支付参与费。这使他们获得一个模拟交易账户，随后交易员需要在遵守既定规则的前提下达成特定目标。

大多数此类测试围绕以下参数设计：

利润目标：

交易员必须实现的回报，通常以账户规模的百分比表示。

最大单日亏损限额：

公司允许交易员在单个交易日内承受的最大亏损，通常是账户余额的一定百分比。

最大整体回撤：

在整个评估期内，公司允许交易员从起始账户余额中承受的总亏损。

最短交易天数：

大多数公司要求交易员在通过评估前必须交易至少一定天数，即使他们在第一天就达到了利润目标。

加密货币交易者为何被资金交易模式吸引

自营交易公司提出，他们可以提供资金，甚至高达20万美元，但前提是他们必须确定你有能力管理好这些资金。这就是大多数公司设立评估的原因。

因此，你支付评估费后开始测试。一旦证明了自己，公司就会将你申请的账户规模交给你管理。现在，你不再是用自己有限的资金赚取微薄利润，而是有能力去追求有意义的日收益，这是小额个人资金无法实现的。

当你用自己的资金交易加密货币时，一次糟糕的交易就可能让你损失多年的积蓄。但资金账户将交易风险从你的个人资金转移了。换句话说，在资金交易员模式中，交易员直接的财务风险通常仅限于评估费和任何可选附加费用。如果交易亏损，公司将在模拟账户内承担损失。

加密货币资金交易如何运作

加密货币作为一种可交易工具在几年前才成为可能。在此之前，市场主要围绕货币交易、股票、大宗商品和期货。关键是，加密货币交易的运作方式并无不同。因此，如果你来自其他交易市场，那么你对加密货币交易如何运作已经了解很多。

但对于初学者来说，加密货币交易涉及对数字资产价格变动的投机。你最常听说的加密货币主要是比特币、以太坊、Solana和瑞波币等，以及区块链社区中用于不同目的的数千种其他代币。

在自营交易公司领域交易加密货币的好处是，你不必实际持有数字资产。相反，交易基于市场所称的差价合约。因此，如果你对比特币感兴趣，差价合约交易允许你在给定价格（例如6万美元）承诺买入该代币，即交易者所说的做多。如果价格上涨到6.3万美元，你的利润就是3000美元的差价；尽管你从未实际持有任何比特币。你也可以做空，这意味着当价格下跌时你获利。头寸以现金结算，这意味着在任何时候都不涉及实物代币的转移。

因此，自营交易公司提供的是作为差价合约工具的数字资产交易，而不是实际的代币。当你通过资金账户对比特币建立头寸时，你基本上是在对比特币的价格变动进行投机。

在实践中使用自营交易公司资金交易加密货币

如今，大多数自营交易公司除了提供许多其他交易工具外，也提供加密货币交易。然而，也有一些公司纯粹专注于数字资产。两种模式都存在，选择哪种很大程度上取决于交易者是希望专注于加密货币，还是希望保留跨市场交易的灵活性。

一家提供加密货币交易的自营交易公司例子是OneFunded——一家自2024年开始运营的英国注册自营交易公司。其项目账户规模从2000美元到20万美元不等，交易者可以通过TradeLocker、cTrader和MetaTrader 5平台访问五个不同的市场。对于只关注加密货币的交易者，该公司支持多种数字资产，包括比特币和以太坊。OneFunded允许交易者隔夜或跨周末持有加密货币头寸。这一点很重要，因为加密货币市场全天候运行，没有每周收盘。其他公司也提供包含加密货币的多资产评估，尽管支持的资产和杠杆上限因平台而异。

如何开始交易加密货币？

无论选择哪家公司，开始自营交易公司的流程基本步骤相同：选择挑战形式、挑选账户规模、支付参与费。不同公司的评估规则和费用结构差异很大，因此在决定前比较选项是值得的。

在评估任何用于加密货币交易的自营交易公司时，下表概述了值得关注的关键特性：

评估费用：

决定了前期成本，根据账户规模通常在15至150美元之间。

利润目标：

显示挑战的难度，每阶段通常在6%至10%。

回撤规则：

定义风险限制，最大回撤通常在4%至10%。

加密货币杠杆：

影响头寸规模，大多数平台为1:2至1:5。

支付周期：

决定提现时间，通常是双周；有些公司提供每周选项。

费用可退还性：

有些公司在通过评估后退还费用，各公司政策不同。

接受加密货币支付：

允许使用数字资产支付费用，部分公司接受比特币、以太坊或USDT。

一旦你通过挑战阶段并获得资金账户，你将能够交易该公司支持的任何数字资产。

利润分成与支付结构

资金交易员项目的主要优势之一是利润分成模式。大多数自营交易公司默认向交易员提供高达80%的利润分成，有些公司还提供通过额外升级或规模扩展功能将分成比例提高到100%的选项。

支付条件也因公司而异，但许多现代自营交易公司允许交易员在交易开始几周内申请首次支付，前提是满足最低余额或利润要求。首次提现后，支付通常每两周处理一次，而有些公司通过附加服务或高级账户计划提供更快的每周支付选项。

使用自营交易公司资金交易加密货币的风险与限制

如果失败，参与费将损失：如果你未达到利润目标或在评估期间任何时点违反风险规则，费用将被没收，你必须再次支付才能重新尝试挑战。

加密货币杠杆上限严格：许多自营交易公司将杠杆上限设定为1:2。这远低于你可能习惯的水平。

持仓过夜产生隔夜费：隔夜或跨周末持有加密货币差价合约头寸会产生每日隔夜费，持仓时间越长，对利润的侵蚀越大。

所有交易均为模拟：绝大多数（如果不是全部）自营交易公司仅提供模拟资金，交易环境是模拟的。这意味着你的交易不会进入真实市场。尽管如此，这个环境模拟了真实市场条件，公司会根据你交易的利润分成支付真实货币。

话虽如此，对于有备而来的交易者，这些风险是可控的。因此，如果你像开头提到的Reddit用户一样，你必须明白，自营交易不是让你摸索自己是否会交易的地方。相反，这是一个技能至关重要的领域，而你可以通过模拟账户和免费试用愉快地培养这些技能。

结语

资金交易已从其最初仅限外汇的形态走了很长的路，因为现在即使是加密货币交易者也可以利用机构级资金。然而，你应该知道，这种模式最看重的是准备。当你已经清楚需要做什么并理解规则时，评估会更容易。

所以，如果你发现自己也有引言中Reddit用户那样的疑问，请记住，在参与任何评估之前，你必须懂得如何构建一个成功的策略，并且理解你所参与项目的每一条规则。

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