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加密企业虽强化合规,监管漏洞犹存:Chainalysis调查指出

2026-05-28 16:17:05
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根据Chainalysis的报告,2026年加入加密货币行业的机构中,有近半数采用的警报标准在几年前足以成为行业领导者。在周三发布的报告预览中,Chainalysis指出,加密货币行业在警报严重性、触发敏感度和最低美元检测门槛等方面的合规基线正在收紧,今年新加入的机构中约47%使用的警报标准若在2020年可位列严格度前10%。

报告还提到,各公司在直接监控方面已趋于一致——即资金直接来自已知非法来源时能立即察觉,但在间接监控方面仍存在差距,即资金通过中间地址流转的情况。

行业合规警报标准近年显著提升

为应对更严格的监管和日益增长的黑客威胁,加密货币行业持续提升安全与合规水平。仅2025年,与朝鲜相关的黑客就造成了约20亿美元的加密货币损失。

Chainalysis表示,2020年行业仍在建立规范,仅10%的机构满足最高要求。然而,这一比例从2023年开始增长,如今“新进入者正以更主动的监控机制入场”。

“这标志着生态系统的快速成熟。如今的标准化合规配置若在五年前已堪称行业领先。金融机构所加入的行业已构建起坚实的合规基础设施,且标准仍在不断提高。”

加密货币间接监控存在短板

传统金融机构对间接接触非法与非非法资金流设定了更低的触发门槛,并能对更小金额的流动发出警报。而据Chainalysis分析,加密货币交易所普遍设定更高的警报阈值,且不同风险类别的阈值差异显著。

勒索软件、欺诈平台、诈骗活动及暗网市场等类别的间接监控阈值通常比直接监控高出10至20倍。

Chainalysis团队指出:“行业在直接与间接监控间的差距为非法行为者提供了可乘之机。能弥补这一短板的机构将增强其合规防御能力,并脱颖而出成为可信赖的合作方。”

“本章数据表明行业正处于转型期:在直接风险管控上已趋专业化,但对间接风险的处理尚未达到同等严谨程度。”

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