斯里兰卡首次着手将加密货币市场纳入正式监管
斯里兰卡正首次推动将加密货币市场置于正式监管之下。该国证券交易委员会与数字经济部本周召集了监管机构、政策制定者及行业参与者,共同规划虚拟资产监管框架。这标志着该国市场政策的重大转向——此前,该市场完全在正规金融体系之外运作。
灰色通道中构建的市场
加密货币在斯里兰卡处于法律灰色地带:既未明确违法,也未被认定为法定货币或受保护的资产类别。2021年依据《外汇法》发布的指令禁止银行和银行卡用于加密交易,实质上切断了正规渠道,促使相关活动转入不受监管的灰色市场。
因此,当地大部分加密活动通过点对点平台和离岸交易所进行,没有持牌运营商,没有可执行的消费者保护措施,也没有交易量的正式数据。据估计,约有42万斯里兰卡人持有加密货币,但没有任何一个运营商获得许可、受到监管或接受可执行的反洗钱规则约束。虚拟资产(如加密货币和稳定币)目前缺乏适当的法律结构,监管框架的缺失已导致大量欺诈和其他不法行为。
可能的监管框架雏形
此次监管工作借鉴了新加坡、香港、新西兰和马来西亚的模式。讨论中的核心支柱包括:了解你的客户要求、反洗钱控制措施以及投资者保护标准。路线图涵盖:所有虚拟资产服务提供商的注册、将虚拟资产归类为独立法律类别,以及实施包含金融行动特别工作组“旅行规则”在内的反洗钱要求。
政府正准备推出针对虚拟资产(包括加密货币和稳定币)的全面法律和监管框架。该举措旨在填补重大的法律空白,防止公民遭受在线诈骗和金融欺诈。监管机构希望将目前通过离岸和点对点平台流动的活动引入境内并置于受监督的环境之下。
随着印度、巴基斯坦、泰国和越南纷纷推进加密货币监管,斯里兰卡无法坐视不理。这一推动也面临外部期限:斯里兰卡将接受国际反洗钱机构的互评估,而遵守全球框架需要识别和监控加密货币的使用情况。

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