爱尔兰拟出台新加密货币规则以应对金融风险_新闻

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爱尔兰拟出台新加密货币规则以应对金融风险

2026-06-19 05:43:44

爱尔兰发布七年首份数字资产国家风险评估

爱尔兰时隔七年首次发布数字资产国家风险评估，详细阐述了围绕洗钱和恐怖融资的“非常重大”担忧，同时警告加密货币可能吸引欺诈者，并帮助犯罪分子逃避制裁。

这份由爱尔兰财政部发布的评估报告，是该政府政策重点的一部分。目前，爱尔兰正朝着在2027年下半年之前，就如何将加密相关活动作为资金来源予以认可，实施行业标准的目标迈进。

关键要点

爱尔兰2026年国家风险评估将加密资产描述为给洗钱和恐怖融资带来“非常重大”的风险。

政府指出执法压力加大，包括与洗钱和欺诈事件相关的起诉增多，在这些事件中，使用加密货币对犯罪分子“尤其有吸引力”。

报告指出了非法金融之外的其他漏洞，包括潜在的制裁规避，以及税务合规与执法方面的困难。

爱尔兰强调，国际上监管不一致给爱尔兰服务提供商带来了风险，同时像去中心化金融这样基本不受监管的领域也存在监管缺口。

尽管爱尔兰已禁止政党接受加密货币捐赠超过四年，但政治捐赠方面的担忧依然存在。

七年空白与聚焦非法金融

在周四发布的这份风险评估中，爱尔兰表示，与加密相关的活动给洗钱和恐怖融资带来了“非常重大”的风险。财政部将此次评估定性为对不断变化的威胁形势的回应，并指出自上次发布此类国别评估以来，涉及数字资产的合法及犯罪活动水平均有所上升。

据财政部称，自上次评估以来，与洗钱相关的起诉有所增加，同时还出现了欺诈事件，加密货币在这些事件中对犯罪集团“尤其有吸引力”。政府还描述了数字资产如何被利用来利用合规与执法方面的弱点。

超越洗钱：制裁、税务与贿赂

爱尔兰的评估并不仅限于非法金融渠道。报告还警告称，加密资产带来的漏洞“可能便利制裁规避”。与此同时，政府强调了税务合规与执法方面的挑战，认为加密货币的使用方式可能使监管和侦测变得更加复杂。

报告进一步指出了与腐败相关的风险。爱尔兰表示，加密货币已被用于贿赂参与影响该行业决策的官员。虽然评估广泛描述了各类犯罪用途中的漏洞，但也强调了在监管薄弱或分散的情况下，行政和监管角色可能被利用。

监管拼图与保护不均

评估的一个核心主题是围绕加密货币的监管环境不均衡。爱尔兰指出，“不一致的国际监管”是影响本国服务提供商的一个漏洞，这意味着在爱尔兰运营的公司不仅可能面临国内执法的风险，还可能受到跨境标准及监管空白的影响。

政府还特别指出了生态系统中相对较少受到监管的部分。风险评估强调了“该行业中基本上不受监管的领域，例如去中心化金融”，表明监管层担心这些领域的监督和控制可能未能达到对传统金融中介机构的同等期望。

考虑到爱尔兰相比其他一些市场拥有相对较高的加密货币参与度，其应对措施值得注意。该报告引用了爱尔兰中央银行去年12月发布的研究，该研究显示约10%的人口投资了加密货币。

政策方向：2027年标准与持续执法

爱尔兰的评估是在更广泛的政策方向背景下发布的，该方向旨在实施关于接受加密相关活动作为资金来源的行业标准，目标是在2027年下半年实现。这一框架表明，政府希望减少在金融合规体系中如何处理加密货币的模糊性——特别是在涉及反洗钱及相关保障措施的背景下。

该国近期的执法行动也表明，这个问题并非纯理论性质。2025年11月，爱尔兰中央银行因反洗钱和打击恐怖融资违规行为，对Coinbase欧洲有限公司处以约2400万美元罚款，理由是其交易监控系统存在延迟报告问题。

在政治方面，该评估提及，对加密货币被用于贿赂腐败官员的担忧持续存在——然而爱尔兰已率先采取措施限制政治捐赠。根据风险评估，官方向政治团体提供的加密货币捐赠在爱尔兰已被禁止超过四年。2022年4月，爱尔兰官员提议禁止任何爱尔兰政党接受诸如比特币、以太币、隐私币等加密货币。

后续关注

随着爱尔兰的目标是在2027年中后期实施相关标准，用户、交易所和服务提供商当前面临的问题是，围绕接受加密相关资金、合规控制以及对生态系统中风险较高部分的监管，其预期收紧的速度有多快。同时，也应关注爱尔兰“非常重大”的风险定性如何在下一个报告周期内转化为具体的监管行动和指导。

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