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美联储稳定币公司新身份识别规则

2026-06-19 07:11:22
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美联储稳定币公司新身份验证规则

美国联邦储备委员会公布了一项拟议法规,要求对稳定币交易的用户进行身份验证,以加强对该类交易的监管。该草案旨在降低美国境内与稳定币交易相关的洗钱风险及非法金融活动。

新的合规要求有哪些?

该法规由美联储与财政部及联邦存款保险公司共同制定。这些合规义务重新诠释了去年通过的《GENIUS法案》,该法案为美元挂钩稳定币提供了法律基础,要求所有涉及加密货币服务的数字资产服务提供商(无论个人或公司)必须采取强制性保护措施。

根据指引,加密领域的企业必须强化身份识别程序,以防止被犯罪网络利用。合规措施包括确认用户身份信息,并将其与美国政府发布的制裁名单及恐怖组织名单进行比对。

美联储明确规定,服务提供方需将用户的完整身份证件与官方恐怖名单进行核实。

该提案要求服务提供方收集并验证客户的姓名、出生日期和住址。随后,这些经过验证的信息应与政府记录进行匹配,以防止与黑名单实体发生交易。

草案投票:一致通过还是存在分歧?

该提案获得了美联储理事会多数成员的支持。尽管如此,现任美联储主席凯文·沃什在投票环节中弃权,引发了广泛关注。他的沉默导致外界猜测理事会内部可能存在分歧。

由于沃什未作解释声明,美联储对其弃权原因保持沉默,这进一步引发了外界的好奇:哪些拟议条款可能对部分成员而言存在争议?

对去中心化系统的影响

该提案中的一个分歧点在于对去中心化平台予以豁免,无需遵守身份验证要求。这一例外引发了辩论,部分官员质疑其在应对去中心化环境中金融不当行为风险方面的有效性。

迈克尔·巴尔支持该提案,但强调需要解决二级市场滥用带来的挑战。

尽管迈克尔·巴尔赞同发布该规则,但他指出在应对二级市场稳定币交易相关风险方面可能存在漏洞。他呼吁采取更全面的方法来打击这些不受监管领域中的非法金融行为。

该法规目前进入公众审查阶段,设有60天的意见征询期。在此期间,行业参与者、法律分析师及其他利益相关方可以提出见解或要求修改。最终法规的形态将受到该咨询阶段反馈意见的显著影响。

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