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欧盟将从2027年起收紧加密货币KYC要求并执行1万欧元现金限额

2026-06-20 15:29:54
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欧盟将实施新规:2027年7月起现金交易限额1万欧元

欧盟计划推行新措施,自2027年7月起,将现金交易上限设为1万欧元。修订后的反洗钱法规将涵盖加密货币服务提供商、高价值商品、众筹服务以及投资移民计划。

欧盟即将启动广泛的反洗钱监管改革,这将加强传统金融领域以及加密货币领域的监管控制。第2024/1624号法规将于2027年7月生效,并在全欧盟范围内确立1万欧元的现金交易限额。

欧洲立法者起草了相关法律,以加强反洗钱措施并提高高风险行业的透明度。该指令有助于在欧盟内部建立一套反洗钱规则手册,同时尽量减少各成员国在合规要求上的差异。新法规禁止企业为商品和服务接受超过1万欧元的现金支付,同时允许成员国在必要时设定更低的国内限额。

加密货币公司的KYC与合规规则更加严格

新法规对活跃于整个欧盟境内的加密货币服务提供商提出了更严格的合规要求。加密货币服务提供商进行的某些偶发性交易应适用客户尽职调查。此外,提供商必须加强用户身份识别程序。监管机构禁止匿名加密货币账户,并对以匿名性为核心的加密货币服务施加了额外限制。

该法规还加强了对受益所有权问题的报告要求。公司、信托等实体需要准确提交所有权详细信息。当局推出这一措施旨在提高透明度,并支持金融犯罪调查。相关监管机构将能够获取并访问集中管理的受益所有权信息。

市场分析师指出,这些监管措施标志着欧盟近期在反洗钱方面所做的最大幅度调整之一。受监管实体应确保在新的法规生效前修订其合规体系。随着这些法规实施期限的临近,监管机构的期望是,这一框架将使所有成员国的反洗钱环境保持一致。

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