韩国敦促FATF取消加密货币旅行规则阈值_新闻

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韩国敦促FATF取消加密货币旅行规则阈值

2026-06-22 17:17:38

韩国呼吁取消加密转账最低限额，全球交易所合规成本或将重塑

韩国金融情报机构（FIU）近日向金融行动特别工作组（FATF）通报了跨境加密货币转移监管中日益扩大的漏洞，并呼吁所有FATF成员国取消“旅行规则”中对最低交易额的门槛要求。此举将影响全球交易所和交易机构的合规成本。

6月15日至19日，FATF在巴黎举行第34届全体会议，来自200多个成员管辖区的代表共同评估了各国在虚拟资产反洗钱标准方面的落实情况。FIU局长李亨洙在会议上阐述了上述观点。评估结果清晰表明：整体合规水平不足，而虚拟资产交易量最大的国家反而是合规最不到位的地区之一。

韩国的提议

韩国代表团在全体会议上提出了三项相互关联的建议。第一，“旅行规则”要求交易所核实并共享转账过程中发送方和接收方的信息，该规则应同时适用于发送方和接收方的虚拟资产服务提供商（VASP）。第二，该规则的适用范围应扩展到现有最低门槛以下，覆盖小额交易。第三，FATF成员应考虑对高风险、未注册的VASP直接实施交易限制，同时加强客户尽职调查要求。

李亨洙指出了结构性缺陷：“各管辖区在许可与注册要求、监管方式以及对离岸虚拟资产服务提供商的应对策略上存在差异，导致了监管套利。”据相关媒体报道，他认为这种碎片化现象削弱了跨境反洗钱和反恐融资措施的有效性。

韩国已在国内先行一步

FATF的提议与韩国计划于今年8月实施的监管改革一脉相承。根据《特定金融交易信息报告与利用法施行令》修正案，“旅行规则”的门槛将从100万韩元（约合730美元）及以上的交易，下调至所有交易，包括低于100万韩元的交易。

这一修订过程并非一帆风顺。今年3月金融情报机构首次提出修订方案时，还包含一项强制性可疑交易报告要求，即任何超过1000万韩元的虚拟资产转至海外交易所或个人钱包的交易均需报告。然而，国内交易所对此表示反对，认为这将带来过重的合规负担和操作混乱。

据报道，代表韩国主要交易所的数字资产交易所联合协会（DAXA）提交了反对意见，指出在基于风险监控的框架下，这种固定金额的报告要求既繁琐又低效。在与DAXA的交易所官员会面后，金融情报机构决定放弃固定金额报告要求，转而采用基于风险的方法，由运营商自行设定标准。

全球合规差距与新兴威胁

全体会议期间，FATF重点讨论了韩国提出的问题。该工作组计划发布第七次评估报告，评估各管辖区在虚拟资产及VASP相关反洗钱要求方面的合规情况。初步结果显示，FATF第15号建议（关于旅行规则及交易所普遍监管）的执行程度仍然较低。交易量最高的管辖区恰恰也是执行最不一致的地区之一。

此外，在全体会议上，FATF还讨论了对去中心化金融（DeFi）领域洗钱和恐怖融资风险的新评估。成员国指出，虚拟资产用于非法目的的方式日益多样化，且频繁与网络犯罪及武器融资扩散相关联。他们还表示，人工智能正在帮助犯罪分子实施更复杂的洗钱手段。

稳定币被单独讨论，代表们强调，鉴于稳定币的发行和使用已超出传统监管框架且规模不断扩大，需加强跨境合作。此前有报道称，有倡议试图通过将稳定币纳入正式反洗钱体系来对其进行监管。与此同时，FATF成员支持持续追踪DeFi协议对非法金融风险的敏感性。

FATF还通过了一份关于公私合作促进金融情报合作的报告，该报告将于今年7月发布。报告将分析不同管辖区在监管机构、执法部门和私营部门之间开展合作的方式，以提高对欺诈和洗钱行为的侦测能力。

对交易所和交易者的影响

如果FATF成员国效仿韩国，取消“旅行规则”的最低门槛，那么所有加密货币交易都需要交易所收集并传输发送方和接收方的身份信息。对于在不同管辖区运营的交易所而言，管理小额交易身份验证所需的基础设施将带来高昂成本。

韩国的进度提供了一个预演：距离实施截止日期仅剩数周，当地交易所已根据今年早些时候与DAXA进行的行业磋商，调整了自身系统。

据报道，FATF保留了针对朝鲜、伊朗和缅甸的高风险评估，并发布了一份更新的公开声明，呼吁针对与缅甸网络诈骗相关的金融犯罪采取行动。

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