美国众议院民主党议员呼吁SEC明确ai交易工具监管规则,指出投资者风险
美国众议院的一批民主党议员呼吁证券交易委员会(SEC)就人工智能交易工具日益普及的现状制定清晰的监管路线图。议员们表示担忧,这些工具尤其是散户投资者的广泛采用,对投资者保护、问责机制和市场监督构成了新的风险。
议员致SEC信函中强调的关键问题
在这封由保罗·阿特金斯(Paul Atkins)担任主席的SEC收悉的信函中,议员们认为,人工智能驱动的交易代理在很大程度上处于现行监管框架之外。他们指出,这些工具已能够做出重大的投资决策,并强调有必要为金融领域快速发展的技术明确界定监管监督。
民主党议员强调,随着越来越多的散户投资者转向人工智能支持的交易代理,投资者保护、市场诚信及问责机制方面出现了严重问题。
信函要求SEC明确说明目前已有哪些投资者保护措施、这些人工智能工具在何种条件下必须向该机构注册,以及现有职权是否足以监管此类技术。议员们还要求SEC评估,在这一领域是否需要国会授予额外的权力。
对加密资产的潜在影响
议员们指出,基于人工智能的交易应用程序预计将超出股票范畴,扩展到加密资产、期权、期货以及事件合约。鉴于这一预期扩展,他们认为尽早明确监管指导方针至关重要。
小词典:事件合约是指根据特定事件结果确定支付结构的协议。而期货合约则是一种衍生品,涉及在未来某个日期以预定价格买卖某项资产。
议员们认为,随着自动化决策系统渗透到日益复杂的市场中,监管空白可能变得更加突出。他们敦促SEC重新审视市场运作以及散户投资者在这种不断演变的环境中所面临的风险。
金融平台对新动态的回应
议员们指出,主要金融平台已经开始推出人工智能驱动的投资工具。本月早些时候,美国最大的加密货币交易所之一Coinbase宣布在其平台上集成了一款人工智能交易助手。
Coinbase将其描述为已在SEC和商品期货交易委员会注册的金融顾问。然而,议员们表示,鉴于此类发展,有必要明确哪些规则适用于这些新兴市场工具。
信函要求SEC在7月31日前作出回应,详细说明现有保护措施、注册要求的范围,以及是否需要进一步的法律授权来监管人工智能驱动的交易技术。

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