MiCA过渡期结束,合规风险加剧
欧盟最高反洗钱机构向加密企业发出警告:随着《加密资产市场监管条例》(MiCA)过渡期结束,整个欧盟范围内正面临切实的合规风险。
反洗钱与反恐融资管理局(AMLA)主席布鲁娜·泽戈表示,MiCA过渡期结束后出现的大规模用户迁移,可能给欧盟境内的虚拟资产服务提供商(VASP)带来合规压力。泽戈在欧洲议会经济与货币事务委员会的一次简报会上指出:“我们知道客户会急于提现,这将给这些VASP带来额外压力。”
这一警告涉及两个方向:一方面,正在缩减欧盟业务的企业可能因客户集中提现而承压;另一方面,持牌加密公司在吸收新用户时可能面临用户入驻挑战。市场变动的规模相当显著。根据欧洲市场监管机构发布的名单,自7月1日起,仅有244家数字资产集团获准为欧盟客户提供服务,而2025年5月旧框架下这一数字为3389家。超过1738家加密企业因未获得MiCA授权而被迫停止运营。
AMLA敦促企业坚守反洗钱防线
MiCA为期18个月的过渡期已于7月1日结束,加密资产服务提供商(CASP)必须持有牌照才能继续为欧盟客户提供服务。在截止日期前,AMLA发布了一份咨询说明,警告加密企业注意过渡期结束带来的洗钱风险,并概述了相关措施:要求正在缩减欧盟业务的企业以及持牌服务提供商在过渡期间维持反洗钱控制,做好新客户入驻管理。泽戈敦促服务提供商在整个过渡期内保持高效的合规流程。
担忧不仅限于程序层面。AMLA认识到,由于技术特性、跨境业务以及匿名增强功能,CASP面临显著的洗钱和恐怖融资风险。AMLA还表示,其对该行业的监管正在扩大。泽戈称,AMLA将在年底前发布一份关于加密行业洗钱风险以及欧盟各成员国监管实践的报告。她补充说,该机构正在扩展其区块链分析能力,以加强对加密资产服务提供商的监管。该报告将评估各成员国监管机构如何监管CASP,并识别成员国之间监管实践的差异,AMLA计划利用调查结果与各国监管机构协调后续工作。

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