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MiCA牌照乱局吸引欧洲各地加密货币诈骗分子

2026-08-06 17:54:24
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欧盟MiCA法规过渡期引发诈骗浪潮,监管机构发出警告

欧洲在《加密资产市场法规》(MiCA)框架下向统一加密许可制度的转型,为欺诈者打开了可乘之机。监管机构警告称,诈骗分子正利用市场混乱,瞄准未获许可交易所的用户实施犯罪。

监管机构拉响警报

问题的核心在于加密用户的大规模迁移。未能获得MiCA批准的交易所必须有序退出或转移其欧盟业务,迫使用户转移资产——而这一迁移过程正是犯罪分子的攻击目标。

据知情官员透露,诈骗者正冒充金融监管机构及加密企业,专门针对那些未能获得欧盟牌照的加密服务商用户实施诈骗。法国金融市场管理局官员斯特凡·蓬托佐表示,该机构已发现多起诈骗分子冒充AMF代表、通过伪造网站诱导用户转移资产的案例。

威胁已蔓延至欧盟层面。欧洲证券和市场管理局称,已发现不法分子滥用其名称和标识,包括使用伪造文件进行诈骗,并警告称犯罪分子可能专门寻找正在寻求替代持牌机构的用户。当局敦促投资者切勿仓促转移资产,务必核实收到的任何联系信息。

动荡的市场格局

此次转型造成的冲击规模巨大。截至2024年,欧洲曾拥有超过3000家注册虚拟资产服务商,仅波兰一国就有1400多家注册企业。而MiCA的实施大幅削减了该行业规模。根据欧洲证券和市场管理局7月底更新的名单,仅有323家加密公司获得牌照。

数据提供商VASPnet估计,在错过MiCA牌照申请截止日期后,超过1700家无牌加密公司需停止在欧盟运营。欧盟监管机构欧洲证券和市场管理局呼吁,未获授权的加密资产服务商应在MiCA过渡期于7月1日结束后有序终止业务。

值得警惕的是,这些公司的用户因急于寻找持牌替代方案,极易成为假冒攻击的受害者。据报告,欧盟多家监管机构自7月1日牌照申请截止日期以来,已发现诈骗案件明显增加。这一局面凸显了MiCA实施过程中的结构性矛盾:旨在保护消费者的法规框架,在过渡期反而制造了不法分子赖以生存的不确定性。建议用户在转移资金前,务必通过欧洲证券和市场管理局官方登记册交叉核实任何公司或监管机构的联系信息。

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