韩国将从8月20日起取消加密货币旅行规则的最低交易限额
韩国将取消其加密货币旅行规则中的金额门槛,要求虚拟资产服务提供商(VASP)对每一笔数字资产转账提交交易信息,无论金额大小。修订后的规定将于8月20日生效,此前已于8月11日经国务会议审议通过。
旅行规则变更意味着什么
在现行框架下,VASP仅需对超过100万韩元(约合730美元)的转账提供发送方和接收方信息。此次对《特定金融交易信息报告与利用法》的修订取消了这一门槛,意味着即使是小额转账现在也需要执行同样的合规检查。
此举使韩国与金融行动特别工作组(FATF)的建议保持一致,该建议要求旅行规则适用于所有虚拟资产转账,而不仅仅是超过一定金额的交易。FATF多次敦促成员国无条件执行该规则,理由是小型交易也存在洗钱和恐怖融资风险。
对交易所和用户的影响
对于在韩国运营的交易所而言,这意味着需要对所有交易进行更严格的尽职调查,可能会增加运营成本和处理时间。然而,该规则旨在提高加密市场的透明度和可追溯性,从而减少非法活动。
用户在发送加密货币时可能会遇到额外的验证步骤,尤其是向非托管钱包或海外交易所转账。该要求适用于VASP之间的转账,也涉及自托管钱包的交易,此时交易所必须收集对手方的信息。
行业反应与合规挑战
韩国本地加密货币交易所一直在为这一变化做准备,但小型平台可能面临技术和行政负担。韩国区块链协会曾呼吁分阶段实施以帮助小企业适应,但政府似乎决心按原定日期全面执行。
此次监管收紧正值全球范围内推动加密报告标准化的背景之下。韩国早在2022年就引入了旅行规则,是加密货币监管的先行者,而这一最新举措进一步彰显了其在实施FATF标准方面的领导地位。
结论
取消交易门槛标志着韩国在加密货币监管方式上的重大转变。通过要求所有转账都提供信息,当局旨在堵住可能被用于金融犯罪的漏洞。随着8月20日截止日期的临近,交易所和用户必须确保合规,以避免处罚。
常见问题解答
Q1: 什么是加密货币旅行规则?
旅行规则是金融行动特别工作组(FATF)的一项建议,要求虚拟资产服务提供商对超过一定阈值的交易共享发送方和接收方信息。韩国现将其适用于所有转账,取消了此前100万韩元的最低限额。
Q2: 这对韩国的个人加密货币用户有何影响?
用户在发送或接收加密货币时可能需要提供额外信息,尤其是向非托管钱包或海外交易所转账。流程可能会耗时更长,但旨在增强安全性和合规性。
Q3: 如果VASP未能合规会怎样?
不合规可能导致处罚,包括罚款或暂停运营。鉴于反洗钱的重要性,金融监督院预计将严格执行该规则。

交易所
交易所排行榜
24小时成交排行榜
人气排行榜
交易所比特币余额
交易所资产透明度证明
去中心化交易所
资金费率
资金费率热力图
爆仓数据
清算最大痛点
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
ETF追踪
索拉纳ETF
瑞波币ETF
香港ETF
比特币持币公司
加密资产反转
以太坊储备
HyperLiquid钱包分析
Hyperliquid鲸鱼监控
大额转账
链上异动
比特币回报率
稳定币市值
期权分析
新闻
文章
财经日历
专题
钱包
合约计算器
账号安全
资讯收藏
自选币种
我的关注