纽约州警察局于8月7日提醒居民,一种日益猖獗的投资诈骗正在出现。诈骗者诱骗受害者变现储蓄、购买金条或金币,并交给快递员,声称这些资产将被转换为加密货币投资。
警方表示,此类骗局通常始于未经请求的短信、社交媒体联系或网络交友。诈骗者可能花费数天甚至数周建立信任,然后引导受害者访问虚假的投资网站或应用程序,并显示伪造的收益。
当局称,诈骗者越来越多地要求受害者购买实物黄金,而非通过电子方式汇款。这使得资产一旦被收取,便难以追回。
纽约州警察局指出:“没有任何合法的投资公司、金融机构、政府机构或执法机构”会指示某人购买黄金、将贵重物品交给快递员,或转移加密货币来保护其资产。
该警告发布前,美国联邦调查局于6月15日发布了一份通知,描述了加密货币投资欺诈的类似演变。
联邦调查局表示,当银行阻止可疑转账时,诈骗者会采用面对面现金取款的方式。快递员有时会通过密码或匹配美元纸币序列号来确认身份,然后收取资金。
司法部案例显示黄金和加密货币诈骗如何针对受害者。联邦检察官早在几个月前就已对类似骗局提出指控。
3月27日,美国密苏里东区检察官办公室宣布,三人因涉嫌一项阴谋被指控,该阴谋从老年受害者那里窃取了约800万美元。
检察官称,受害者被虚假告知其金融账户已被入侵,并被指示变现储蓄和退休基金,购买金条或金币,然后交给冒充政府快递员的人。
在2025年8月的一起案件中,美国司法部表示,一名女子因洗钱约350万美元被判处28个月监禁,这些钱是通过投资诈骗骗取的。受害者在网上被接触,看到虚假的投资利润,并被说服汇出更多钱。该骗局中的快递员也使用匹配的美元纸币序列号来验证现金取款。
美国联邦调查局2025年互联网犯罪报告记录了61,559起加密货币投资欺诈投诉,涉及72.3亿美元损失,投诉数量比2024年增加48%,损失增加25%。在所有涉及加密货币的投诉中,美国人报告了181,565起案件,损失超过110亿美元。
当局表示,这种更广泛的诈骗模式越来越容易被识别。受害者首先被意外联系,然后逐渐被说服信任诈骗者,随后看到虚假的加密货币利润。一旦大额转账被阻止或质疑,诈骗者可能会转向现金或黄金,并安排快递员取货。
联邦调查局敦促受害者停止与疑似诈骗者沟通,联系其金融机构,并通过其互联网犯罪投诉中心报告事件。

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