摩纳哥提交法案,全面改革加密资产服务商监管框架
摩纳哥政府已向国民议会提交第1131号法案,提议对公国加密资产服务商的监管框架进行全面改革。该法案于2026年8月6日提交,将废除现行的2022年法律,并将监管权统一归至单一监管机构。
法案带来的变化
根据2022年7月第1.528号法律引入的现行制度,加密监管分为两条路径:资产发行和运营服务由国务大臣负责,而与投资相关的加密服务则需获得金融活动监管委员会的授权。这种划分导致资产发行和运营服务需经国务大臣批准,而涉及加密资产的投资服务则需获得金融活动监管委员会的许可。
第1131号法案将终结这一分割局面。该草案缩小了可在摩纳哥运营的加密资产服务范围,新增了运营要求,并要求所有服务商事先获得金融活动监管委员会的授权。草案还引入了公司治理规则、审慎保障措施以及持牌机构的职业操守义务。
根据该法案,金融活动监管委员会将获得更广泛的监督和执法权力,许可决定将在摩纳哥金融安全局和摩纳哥数字安全局联合审查后作出。此次改革使摩纳哥的规则与欧盟的《加密资产市场监管条例》以及金融行动特别工作组反洗钱标准保持一致。摩纳哥并非欧盟成员国,但政府将这次对标视为对最高金融安全和合规水平的承诺。
灰名单背景
该法案的出台正值公国面临严峻的监管环境。2024年6月,摩纳哥被列入金融行动特别工作组“加强监控的司法管辖区”名单,即FATF灰名单。这一决定与摩纳哥在打击非法资金流动方面进展不足有关。摩纳哥承诺采取一项行动计划,解决其反洗钱制度中的战略缺陷,包括加强对国外税务欺诈和洗钱风险的理解,加大追缴境外犯罪资产的力度,以及提高可疑交易报告的质量和及时性。
FATF第15项建议要求各司法管辖区充分监管虚拟资产和服务商,而Moneyval发现摩纳哥仅部分达标,并指出其需要更严格的管控和监督。如果国民议会批准该法案,后续的实施细则将为企业制定具体的技术和实操要求。政府表示,这些变化旨在加强监管合规,降低洗钱及其他非法金融活动的风险。

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