券商忽视加密货币正在流失客户 | 观点_新闻

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券商忽视加密货币正在流失客户 | 观点

2025-08-08 21:29:22

加密货币投资热潮兴起

随着加密货币逐渐走向主流，经纪商客户对数字资产投资的兴趣达到空前高度——几乎所有接受调研的财务顾问都报告称客户正在咨询加密投资相关事宜。其中高净值投资者的热情尤为显著，他们平均已将约15%的投资组合配置于加密货币等另类资产。

行业现状与机遇

当前仅35%的经纪商提供直接加密货币投资渠道，这一数字与成熟的技术基础设施和监管环境形成鲜明反差。现阶段的交易系统已配备机构级安全防护：多重加密的合规托管方案、覆盖网络风险的保险政策，以及支持跨链最优价格执行的智能交易系统，甚至开始应用AI实时监测异常交易。

全球监管框架也日趋完善，欧盟通过《加密资产市场监管法案》将加密资产纳入主流金融体系，美国近期也签署了具有里程碑意义的《GENIUS法案》。尽管法规仍需完善，但合规环境的持续优化正为先行者创造战略机遇。

ETF产品的局限性

虽然比特币ETF提供了合规投资通道，但其本质上是被动型工具，丧失了加密市场的核心优势：24/7全天候交易、质押收益、资产自主保管以及多元化配置。数据显示，包含加密货币的投资组合夏普比率表现优于传统组合约70%，但ETF持有人却无法享受这些超额收益机会。

高净值客户需求升级

高盛研究显示，15%的家族办公室已配置加密资产，超半数正考虑入场。这些投资者的需求正从基础交易向机构级服务演进：

资产多元化：从中型市值代币到DeFi协议，甚至AI相关加密项目
专业工具：传统金融市场级别的风险管理体系
税务筹划：加密资产特有的税务优化方案

值得注意的是，42%的英国富裕投资者表示将转向传统经纪关系之外的加密投资渠道，这对金融服务商构成明确警示。

行业变革的必然性

金融发展史表明，富裕阶层的投资偏好最终将成为行业标准。就像2000年代的科技股浪潮，如今加密货币正在重演这一进程。能够及时构建加密服务能力的经纪商将赢得长期客户忠诚，而观望者终将面临客户流失的风险。

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