十名韩国议员提议赋予金融情报单元追查未注册加密运营商的权力
韩国十名议员提出一项法案,允许金融情报单元(FIU)对未注册的加密货币运营商进行追查,并将其移交至检察机关。然而,韩国警方几乎搁置了所有FIU移交的案件。
议员提交第2220655号法案
该法案于周四由国民力量党议员严泰永(Eom Tae-young)及其他九名议员共同提出。法案通过新增第15-4条,对《特定金融交易信息报告与利用法》进行了修订。
根据韩国立法跟踪门户网站的信息,该法案已于8月21日提交至国会政务委员会审议,该委员会负责监管金融委员会。法案仍需经过委员会审查和全体投票表决,条款内容在过程中可能有所调整。议员个人提出的法案往往在国会任期结束时未能通过而失效。
提案内容:任何人可向FIU直接举报
根据该提案,任何人都可以直接向FIU举报涉嫌违规行为。FIU随后可对举报进行调查、分析,并提交投诉、申请刑事调查,或将信息转交给调查人员。
FIU隶属于金融委员会(FSC),负责运营针对服务于韩国客户的加密企业的注册制度。截至今年6月,FIU已有28家注册服务商,并称已将40家涉嫌非法运营的机构移交调查机关。
警方搁置了25起FIU移交案件中的23起
在2022年8月至2025年8月期间,FIU将25家未注册虚拟资产服务商移交警方调查。但警方对其中23起案件暂停了调查或初步审查。这些公司及其相关人员大多位于海外,现有流程难以对其采取行动。
目前,FIU可以标记涉嫌未注册的运营商,但必须依赖警方及其他机构进行追查。法案的理由陈述中指出,依赖机构间合作及正式调查申请使得快速响应变得困难。法案警告称,未注册的场所(被称为“私人硬币兑换所”)可能被用于洗钱、非法外汇兑换及非法海外汇款。
其他相关法规变动
韩国内阁于8月11日批准了一项修正案,取消了加密货币转账中100万韩元的报告门槛。注册条款已于8月20日生效,完整的旅行规则扩展将在2027年2月实施。该方案还引入了对交易所运营商200%的负债率上限,并加强了对股东的审查。
FIU在2025年仅批准了两家新的虚拟资产服务商,低于前一年的四家。平均审批时间从11个月延长至16个月。去年,韩国可疑交易报告数量增至36,684份,其中约90%与非法跨境汇款安排有关。

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