巴西央行对自托管加密货币转账设定1万美元申报规则_新闻

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巴西央行对自托管加密货币转账设定1万美元申报规则

2026-09-25 18:47:19

巴西央行出台新规：针对自托管加密货币转账的1万美元报告要求

巴西中央银行宣布，自2026年10月1日起，受监管机构必须向巴西金融活动控制委员会（Coaf）报告涉及自托管钱包、金额达到或超过1万美元的加密货币转账。这项名为BCB第588号决议的规定是一项信息披露要求，而非禁令、转账限额或强制冻结措施。

新规核心内容解析

巴西中央银行于9月23日发布了BCB第588号决议，该决议修订了第3,978号通函，完善了该国反洗钱和打击恐怖主义融资的法律框架。新规在第49条中增加了新的条款，明确要求当交易涉及自托管钱包时，若虚拟资产转移金额相当于1万美元或以上，受监管机构必须进行报告。

具体而言，无论是发送至自托管钱包的资金，还是从自托管钱包接收的资金，只要达到上述阈值，均需在下一个营业日前向Coaf提交报告。值得注意的是，该决议并未禁止用户使用自托管服务，也未限制用户的转账额度，更不要求对符合条件的转账进行拦截或冻结。据巴西证券交易所（B3）报道，这1万美元仅为报告门槛，并非交易上限。

中央银行指出，自托管模式可能会降低监控和风险评估所需信息的可获取性，因为资产由授权机构持有时，客户记录保存在受监督的实体内部。现有规则规定，第49条的报告必须在下一个营业日前发送，且机构不得向客户或第三方透露已提交报告的事实。此外，持有自托管钱包的个人无需自行申报，责任主体为处理相关转账的金融机构。此措施也不会产生新的加密货币税、费用或征收项目，巴西的税务问题仍由其他独立法规管辖。

与24小时延迟结算规则的区别

BCB第588号决议与8月发布的BCB第584号决议（一项反欺诈规则）相互独立。第584号决议允许服务提供商在2027年1月1日起，对指向外部提供商或自托管钱包的部分出站转账实施最长24小时的延迟结算。该规则适用于单笔转账超过阈值，或客户当日累计转账达到阈值的情况；机构在完成风险评估后可提前释放转账。

相比之下，第588号决议不包含同日累计计算的条款，其文本仅指单笔金额达到或超过1万美元的转账。巴西监管机构分析也确认了这两项规定之间的这一差异。但这并不意味着免除了机构的监测义务，机构仍需审查可能涉及洗钱的可疑交易，并通过单独流程进行报告。

配套监管措施与未来展望

自2025年以来，巴西逐步加强了对加密货币的监管，包括对服务提供商的许可、资本金、治理和安全要求，以及规范跨境外汇系统中加密货币使用的限制。

与此同时，巴西中央银行还于9月23日发布了BCB第589号决议，涵盖来自加密货币服务提供商的监督数据，包括客户余额、托管头寸、储备证明和质押资产等。这些数据规则将于2027年1月1日生效。此外，自2026年11月6日起，授权的金融和支付机构将被限制与未在巴西获得授权的加密货币交易对手进行交易（除非符合例外情况）。

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