免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

Bybit交易对手名单增至50多家：余额、提币与托管需重点关注

2026-09-28 00:20:35

Bybit 发布受限交易对手名单：账户冻结风险与应对指南

加密货币交易所 Bybit 公布了一份“受限交易对手名单”（Restricted Counterparty List）。根据该交易所自身的规则，只要用户的资金往来涉及名单上的实体，其客户账户就面临被冻结的风险。据行业门户 Coin-turk 分析，这份名单包含了超过 50 个平台、支付服务提供商、混币器、暗网市场以及受制裁的组织。在 Bybit 看来，任何向这些地址发送资金、从这些地址接收资金或通过其他途径与之接触的行为，均被视为违反用户服务协议。

对于用户而言，这意味着关键的审查并非针对未来，而是基于你现有的支付历史记录。这份名单具有双重性质：它既是交易所的保护工具，也是那些从未记录资金来源的用户所面临的潜在风险。

什么是 Bybit 的受限交易对手名单？

受限交易对手名单是交易所登记的不容忍其客户进行相关支付往来的实体列表。“交易对手”涵盖了交易另一端的所有地址、账户和服务。与国家制裁清单不同，这里的决定权掌握在一家私营公司手中，且由其自由裁量。

根据 Coin-turk 于 2026 年 9 月 26 日的分析，该注册表分为几大类。在交易场所方面，Bybit 点名了 Garantex、Bitzlato、EXMO、Payeer、Nobitex、Bitpapa、Chatex、Cryptex、Grinex、Rapira、WhiteBird、OMPFinex、Ramzinex 和 Wallex 等。支付服务和市场包括 Tetherland、Bit24 和 QvaPay 等名称。此外，还包括混币服务、暗网市场，以及受国际制裁的组织，其中包括 Lazarus Group。

值得注意的是，据同一报告称，该名单还涵盖在其他地区作为常规业务运营的交易场所。因此，Bybit 正在对其接受的付款做出商业风险评估。被列入私人名单并不代表任何权威机构对这些场所进行了评估，这一区别对于理解背景至关重要。

触发名单后 Bybit 保留的权利

名字只是引人注目的部分，真正的后果在于法律影响。据报道，当交易所识别出与列名实体的关联时，保留了以下四项措施：

冻结或终止账户；
限制对余额的访问；
清算受影响持仓；
向监管机构报告事件。

特别需要关注的是持仓清算。如果在杠杆持仓运行期间触发筛查，你的退出价格由采取措施的时刻确定，市场后续走势无关紧要。由此产生的亏损在税务上被视为已实现亏损。你需要保存包含时间戳、执行价格和交易所结算单的一组记录，而在事后，这些记录通常仅在请求时才可获得。

向监管机构的报告往往是用户最容易低估的一点。对于支付服务提供商和加密托管方，一旦产生洗钱嫌疑，这一步骤就是法定义务。此类报告无需你的参与，通常情况下你也无从得知。

为何间接联系足以触发筛查

关键在于“间接”。筛查系统不仅检查你的提款是否直接前往列名地址，还会追踪跨越多个中间节点的链条，并评估你与“污染”地址之间的步骤数量。两到五个层级是行业常态，每家交易所设定自己的阈值且不公开。

在实践中这意味着：你通过点对点（P2P）交易购买比特币，卖家在几周前从列名场所提取了这些硬币，而命中最终落在你的账户上。你没有做任何违规之事，但举证责任在你。关于此环境下的价格走势，详见我们的比特币价格预测；数据显示，2026 年 9 月 27 日 UTC 时间 05:47，比特币价格约为 84,535 美元。

希望将风险降至最低的人应关注所在平台的许可资质。在欧盟授权的交易所需遵守既定的投诉程序，并必须为其决定提供理由。我们的受监管加密交易所概览展示了哪些提供商符合该框架及其所在地。

交易链中一个污染的链接就足够了：筛查也会评估经过多个中间节点到达你的流入资金。

Garantex 和 Grinex：Bybit 的规则如何成为实际欧盟法律

对于部分被点名的场所，此事超出了单一交易所的意愿范畴：欧盟已对其实施制裁。对于投资者而言，这是决定性差异，因为欧盟制裁直接适用，无论你使用哪家交易所进行交易。

欧盟于 2025 年 2 月对 Garantex 实施制裁。2025 年 3 月，美国、德国和芬兰在一个联合行动中关闭了该平台的基础设施，扣押了其主域名，并根据相关部门说法，冻结了超过 2600 万美元的加密资产。德国因此是该行动的一方。

随后业务转移至注册在吉尔吉斯斯坦的继任平台 Grinex。美国和英国及欧盟分别于 2025 年 8 月和 10 月对 Grinex 实施制裁。2026 年 4 月，在未知方清空其钱包余额后，Grinex 停止运营；金额估计在 1300 万至 1370 万美元之间。分析公司 Chainalysis 记录了这一事件。

目前出现在欧盟名单上的个人、公司和机构由欧洲委员会在其限制性措施概览中发布。这是权威来源，而非任何单一提供商的列表。

如何自行检查余额来源

现在唯一有效的检查是向后追溯。下载你账户的完整交易导出（在 Bybit 或其他任何交易所均可），并从最早的存款开始逐一审查。你需要寻找三样东西：

来自点对点交易的存款；
来自你今天无法识别的平台存款；
来自你曾使用旨在模糊交易的服务期间的流入。

每一项条目都应归档并附上支持证据：交易确认书、转账银行对账单、 dated P2P 聊天记录、交易哈希值。整理这些工作繁琐，但在紧急情况下，它是澄清一周与余额永久冻结之间的区别。

如果你的账户真的被冻结，交易所将要求提供资金来源的自我声明。其中哪些问题是标准的，哪些表述会使你的处境更糟，详见我们关于账户冻结后自我声明的文章。

MiCA 和反洗钱法对交易所的要求

Bybit 的行动并非出于一时兴起。自《加密资产市场法规》（简称 MiCA）实施以来，提供商需要获得授权才能与欧盟客户开展业务，伴随授权而来的是监控支付流量的义务。此外还有欧盟反洗钱法规，要求受规管实体持续监控交易并报告可疑案例。

实际后果是不舒适的：提供商履行义务的彻底程度越高，筛查捕获无辜客户的频率就越高。一个不冻结任何人的场所意味着其系统未正常运行。

账户冻结对提现和税务的影响

冻结同时从三个方面打击用户：余额访问权限消失，持仓可能被平仓，且澄清过程耗时。如果命中与制裁有关，在没有官方决定的情况下往往无法释放，因为提供商否则自身将违反制裁规则。

在税务方面，冻结余额仍属于你的财产。交易所的强制出售构成处置，无论是否发生在一年的持有期内，都决定了税务责任。因此，立即记录每一次强制平仓的时间和价格，趁你仍有访问权限时进行。

何时更换场所是更好的选择

任何人将全部余额存放在其合规规则无法影响的提供商处，都承担着集中风险。显而易见的解决方案是将余额分散到多个场所，其中至少有一个在欧盟授权。然而，在切换时需留意税务后果，因为在你自己的钱包之间转账不同于出售。关键在于所有权是否变更。如果你将硬币移入属于你自己的地址，则不构成处置，一年的持有期继续计算；但你必须携带 acquisition data（获取数据），因为新交易所并不知道这一点。

2026 年 9 月，该交易所已在下架两种代币时设定了截止日期，迫使客户采取行动。模式类似：公告发布后，实施速度往往快于大多数用户整理记录的速度。只有在命中发生后才开始搜索的人，处于较弱的谈判地位。

在合规团队之前审查自己的付款历史，让你能够解释命中情况，而不是被其突袭。

掌握保管权：局限性与代价

防止账户冻结最可靠的保护是不存放在账户中的资产。没有任何交易所能冻结你自己保管的硬币，这也正是为什么每次重大事故后自我保管的地位都会提升。硬件钱包是一种将私钥保持离线的设备，仅在该设备上确认后才会释放交易。哪些型号符合要求及其成本详见我们的硬件钱包比较。

这种独立的代价是责任。丢失恢复助记词意味着最终损失，且无人可以重置。此外，自我保管并未解决来源问题：污染的硬币仍然是污染的，下次它们通过交易所时，同样的命中会再次出现。

为何混币服务会让情况恶化

混币服务混合多个用户的交易以使归因变得困难。然而，从分析工具的角度来看，这种混合本身就是一个标记链条的特征。在冻结后通过此类服务移动余额，将使澄清 practically impossible（实际上不可能），并额外引起监管机构的注意。

关注 Nobitex、Rapira 及其他剩余名称

对于某些名称，其对欧洲用户的相关性显而易见；而对于其他名称则不然。专注于伊朗或俄罗斯的平台对大多数投资者来说并不重要。它们通过点对点交易和熟人传递余额而变得相关。

因此，请具体检查你的任何存款是否源自这些平台之一。如果发现命中，在进行大额提现前收集证据。提款是筛查特别关注的时刻，而没有待处理提现请求的账户可以平静地清理。

检查交易对手名单：要点总结

导出支付历史并标记三类内容：

从最早的存款开始审查，标记点对点交易、无法归因的流入以及来自列名平台圈子的金额。为每项条目存档支持证据。你的提供商是否拥有欧盟授权，可在受监管加密交易所概览中检查。

将余额分散到多个场所：

单一拥有冻结权力的提供商构成集中风险。对于第二个账户，关注公司的住所和许可证；候选者见我们的加密交易所比较。

将打算持有的资产移入你自己保管：

存放在你自己硬件上的资产不会被任何交易所冻结。将恢复助记词与设备分开存储；设备详见硬件钱包比较。

（截至 2026 年 9 月 27 日。本文不构成投资建议。价格和费用结构会发生变化；购买前请与提供商核实条款。）

免责声明：

本网站、超链接、相关应用程序、论坛、博客等媒体账户以及其他平台和用户发布的所有内容均来源于第三方平台及平台用户。百亿财经对于网站及其内容不作任何类型的保证，网站所有区块链相关数据以及其他内容资料仅供用户学习及研究之用，不构成任何投资、法律等其他领域的建议和依据。百亿财经用户以及其他第三方平台在本网站发布的任何内容均由其个人负责，与百亿财经无关。百亿财经不对任何因使用本网站信息而导致的任何损失负责。您需谨慎使用相关数据及内容，并自行承担所带来的一切风险。强烈建议您独自对内容进行研究、审查、分析和验证。

展开阅读全文

20.00% 80.00%

利好

利空