澳大利亚数字资产企业ASIC无行动期结束_新闻

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澳大利亚数字资产企业ASIC无行动期结束

2026-10-08 10:08:21

核心要点：澳大利亚数字资产监管三大趋势

INFO 225 许可要求现已生效

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的“不采取行动”期已于2026年9月30日结束，未获得许可的数字资产公司现在面临合规风险。

新的数字资产平台（DAP）和代币化托管平台（TCP）许可制度

根据《数字资产框架法案》，新的许可制度将于2027年4月9日正式启动。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）扩大反洗钱/反恐融资义务

AUSTRAC 的反洗钱/反恐融资新规已于2026年3月31日生效，钱包报告要求将于2029年实施。

INFO 225 许可要求现已生效

TRM Labs 在社交媒体平台 X 上发布了相关分析文章。该公司指出：“ASIC 的‘不采取行动’期已经结束”，并详细解析了澳大利亚数字资产监管的三条主要路径。

第一条路径涉及信息表第225号（INFO 225）。该文件解释了现有的金融服务法律如何适用于数字资产。ASIC 于2025年12月在发布咨询文件第381号后澄清了该信息表的内容。指导原则指出，某些稳定币、包装代币（Wrapped Tokens）和质押安排可能被视为《2001年公司法》下的金融产品。

从事此类产品交易、提供建议或持有这些产品的企业，通常需要具备澳大利亚金融服务许可证（AFSL）。这一要求也延伸至向澳大利亚居民推广或提供此类服务的离岸企业。ASIC 列举的工作示例显示，产生收益的稳定币、管理型质押服务和包装代币很可能被认定为金融产品；而自我托管钱包、模因币（Meme Coins）以及基本的权益证明奖励则不太可能被认定为此类产品。

ASIC 采取“不采取行动”的立场旨在支持有序过渡。在该期间内，如果企业在截止日期前提交了 AFSL 申请，监管机构将不会采取执法行动。原定的截止日期为6月30日，后延长至2026年9月30日。随着无许可企业现在面临民事和刑事处罚，包括最高达年收入10%的罚款，截至9月2日，ASIC 已收到超过45份许可证申请。

新的 DAP 和 TCP 许可制度

第二条路径是《2026年公司法修正案（数字资产框架）法案》。该法案将在 ASIC “不采取行动”期结束后，即2027年4月9日生效。

该法案将数字资产平台（DAPs）和代币化托管平台（TCPs）纳入 AFSL 框架，即使其所持有的代币不属于金融产品。DAP 是指运营商为客户持有数字代币并在账户中记录其权益的平台设施，这涵盖了大多数加密货币交易所、经纪商和托管机构。TCP 则涵盖持有现实世界资产并发行代表赎回或提货权利的代币的运营商。

平台运营商必须持有 AFSL 并维护平台规则。这些规则涵盖资格准入、客户义务、结算、费用以及资产的存入、赎回和交付方式。运营商还必须在客户注册前向其提供 DAP 或 TCP 指南。

该法案包含一些豁免条款，例如对低交易量平台的最低限度豁免，并排除了公共数字代币基础设施和某些托管质押安排。ASIC 将通过立法工具设定详细标准，并已发布了一份为期18个月的路线图，从利益相关者圆桌会议和咨询开始。

AUSTRAC 扩大反洗钱/反恐融资义务

与 ASIC 的“不采取行动”期不同，AUSTRAC 改革后的反洗钱/反恐融资制度自2026年3月31日起生效。此次改革用“虚拟资产”取代了“数字货币”，并扩大了受监管服务的范围。

在此之前，仅覆盖数字货币与法币之间的兑换。现在，无论是否需要 AFSL，虚拟资产服务提供商（VASPs）都面临更广泛的义务。新制度涵盖的服务包括：将虚拟资产兑换为货币或其他虚拟资产；为客户保管资产或私钥；以及代表客户进行的转账需遵守旅行规则（Travel Rule）。

AUSTRAC 为不同的义务设定了不同的日期：

将虚拟资产兑换为货币的全方位义务自2026年3月31日起适用。
针对新监管服务的客户尽职调查和记录保存自2026年7月1日开始。
涉及未经验证的自我托管钱包的转账报告要求将于2029年3月31日开始实施。

当服务与澳大利亚存在地理联系时，上述义务即适用。如果企业目前无法履行某项义务，AUSTRAC 期望其提供书面的实施计划。TRM 指出，企业可能会陷入“在一项轨道上合规，而在另一项轨道上暴露风险”的局面。

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