美国纽约州金融服务局对Paxos处以4850万美元罚款
美国纽约州金融服务局(NYDFS)与加密基础设施公司Paxos达成协议,对其处以总计4850万美元(约合674亿韩元)的罚款及合规改进要求。此次处罚源于Paxos在与币安合作过程中未能妥善遵守反洗钱(AML)相关规定。
监管调查发现16亿美元可疑资金流动
NYDFS在官方声明中指出,Paxos未对币安进行定期审计,导致通过币安稳定币"币安美元(BUSD)"流通的约16亿美元(约2.2万亿韩元)可疑资金未被及时发现。鉴于此,NYDFS已于2023年2月下令Paxos停止发行BUSD,该禁令至今仍然有效。
罚款用于全面加强合规体系
根据和解协议,Paxos将向纽约州支付2650万美元(约369亿韩元)罚款,并额外投入2200万美元(约306亿韩元)用于内部合规体系改革。这笔资金将用于全面强化公司治理和风险管理架构。NYDFS局长Adrienne A. Harris强调:"受监管机构必须建立与其业务风险相匹配的管理框架,包括对商业伙伴和供应商的监督。"
美国SEC同步采取监管行动
美国证券交易委员会(SEC)去年2月已向Paxos发出"韦尔斯通知",预示可能采取法律行动。SEC认为Paxos通过BUSD分销未注册证券,且与币安的合作违反消费者保护原则。随着SEC与NYDFS对Paxos实施双重制裁,稳定币领域的监管力度正持续升级。
加密行业呼吁明确监管框架
加密行业近期要求澄清反洗钱(AML)和客户身份识别(KYC)监管要求的呼声日益高涨。部分企业为规避监管风险,正积极通过预先注册或获取许可等方式加强合规建设。分析人士指出,Paxos事件可能对稳定币市场及交易所合作关系产生深远影响。