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"纽约州金融服务部对Paxos处以4850万美元罚款 因其与币安合作存在合规漏洞"

2025-08-08 19:35:58
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要点概述

纽约州金融服务局(NYDFS)因合规问题对Paxos处以2650万美元罚款,该公司与币安的合作关系存在监管疏漏。Paxos同意追加2200万美元投资完善合规体系。调查发现其反洗钱监控不足、KYC程序存在缺陷,通过BUSD稳定币在币安与Paxos之间发现约16亿美元异常资金流动。Paxos表示这些问题均属"历史遗留问题且已全面整改"。

事件背景

总部位于纽约的稳定币发行商Paxos就其与加密货币交易所币安的历史合作问题,与纽约州金融服务局达成4850万美元和解协议。2025年8月7日公布的和解方案要求Paxos向纽约州支付2650万美元罚款,并承诺投入2200万美元升级合规系统。

监管审查源于2019年Paxos与币安合作发行美元锚定稳定币BUSD。NYDFS调查发现,Paxos未能建立有效机制监控通过币安平台发生的非法活动。NYDFS局长Adrienne Harris在声明中强调:"受监管实体必须建立与其业务风险相匹配的风控体系,这包括对商业伙伴和第三方供应商的关系管理。"

合规缺陷

调查显示Paxos存在多重合规漏洞:发现可疑活动时未及时向高管层预警;KYC系统简陋导致不法分子可开设多个账户;交易监控系统存在缺陷致使无法识别明显的洗钱模式。通过BUSD稳定币发现的异常资金流达16亿美元。

监管时间线

2023年2月,NYDFS勒令Paxos停止发行BUSD,同期美国证监会(SEC)发出韦尔斯通知拟提起诉讼。SEC于2024年撤销诉讼,此前指控Paxos通过币安合作分销"未注册证券"并违反消费者保护法。

Paxos发言人表示,NYDFS指出的问题均为"两年半前发现且已彻底解决的历史问题",强调"未影响客户账户且未造成消费者损害"。公司称本次和解标志着事件终结,其与其他合作伙伴采用类似模式发行的白标稳定币未出现监管问题。

此次处罚正值加密货币行业面临日益严格的监管审查,反洗钱法规与KYC要求已成为政府机构的重点监管领域。

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