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"Paxos信托因币安合作及反洗钱疏漏与纽约州金融局达成4850万美元和解协议"

2025-08-08 06:25:26
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Paxos信托公司同意向纽约州金融服务部支付4850万美元和解金

Paxos信托公司已同意向纽约州金融服务部(NYDFS)支付4850万美元和解金,以了结其因未能妥善监控与币安合作相关的非法活动而面临的指控。币安是全球最大的加密货币交易所。这项和解协议包括2650万美元的民事罚款,以及2200万美元用于全面改革Paxos的合规计划。

与币安的合作使Paxos卷入非法活动

纽约州金融服务部的调查重点聚焦于Paxos此前在发行Binance USD(BUSD)稳定币中扮演的角色。BUSD是Paxos与币安合作推出的美元稳定币。2019年至2023年初期间,Paxos作为受监管实体,负责在纽约州监管下铸造和赎回BUSD。

然而监管机构指出,尽管存在危险信号,Paxos的反洗钱(AML)计划存在"系统性缺陷",且缺乏有效机制来监控币安平台上的可疑活动。一项强制审查显示,2017年7月至2022年11月期间,币安平台上约16亿美元交易与非法行为者有关,包括受制裁个人、暗网市场及庞氏骗局。审查还发现,币安处理了涉及美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)黑名单实体的交易。

稳定币合规引发行业紧张

币安虽未被列入本案被告,但其在全球范围内已面临诸多监管挑战。2023年11月,该交易所承认违反美国反洗钱和制裁法律,并同意向司法部等联邦机构支付43.2亿美元刑事罚款。

尽管美国证券交易委员会(SEC)最初对币安提起民事诉讼,但该案已于2025年5月被驳回。分析人士认为,这反映出特朗普总统第二任期内对加密货币监管采取"更为克制"的态度。

Paxos谋求翻开新篇章

Paxos如今加入了因合规缺陷和风险管控失当而受罚的加密货币公司行列,但其情节远不如FTX等涉嫌直接欺诈的公司严重。这家与PayPal和万事达保持合作关系的企业,持续扩展其受监管的区块链基础设施服务,近期还重启了在美国申请全国信托牌照的努力。

随着4850万美元罚单的尘埃落定,该公司似乎正着力与币安划清界限,同时强化其作为稳定币和代币化市场可信参与者的资质。

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