纽约金融监管机构与Paxos达成4850万美元和解协议
纽约州金融服务部(NYDFS)与加密基础设施公司Paxos就其与币安的合作关系及涉嫌未能维持充分的反洗钱措施达成4850万美元和解协议。根据2月22日发布的公告,Paxos同意向纽约州支付2650万美元罚款,并将额外投入2200万美元用于全面整改其合规计划。
监管调查发现重大合规漏洞
NYDFS指出,Paxos未能对币安进行定期尽职调查,导致约16亿美元可疑资金通过其稳定币Binance USD(BUSD)流入流出该加密货币交易所。监管机构已于2023年2月下令Paxos停止发行该稳定币。
纽约州金融服务部主管Adrienne A. Harris强调:"受监管实体必须建立与其业务风险相匹配的适当风险管理框架,这包括对商业伙伴和第三方供应商的关系管理。"
行业合规要求日趋严格
反洗钱法规和"了解你的客户"(KYC)规定已成为加密货币行业的核心议题,多家企业正寻求明确其在法律框架下的责任与义务界定。
Paxos接连遭遇监管挑战
2023年2月,美国证券交易委员会(SEC)就BUSD稳定币向Paxos发出"韦尔斯通知",指控其与币安合作发行的稳定币属于"未注册证券"并违反消费者保护法。该通知虽于2024年被撤销,但次日NYDFS同样以销售"未注册证券"为由要求Paxos停止BUSD发行。
纽约金融监管机构特别指出,KYC控制缺失是发布监管通知的重要原因之一。2023年2月的监管文件明确要求:"根据DFS规定,Paxos必须对每位新客户进行尽职调查。"
监管机构同时澄清,虽然其"授权Paxos在以太坊区块链上发行BUSD",但从未批准在任何区块链上发行"币安锚定BUSD"。