金融犯罪执法网络警示：警惕比特币ATM机诈骗风险_新闻

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金融犯罪执法网络警示：警惕比特币ATM机诈骗风险

2025-08-05 19:26:03

美财政部紧急预警加密货币ATM诈骗激增

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)周一发布紧急警报，指出利用加密货币自助终端实施的诈骗案件激增，2024年受害者损失金额同比飙升31%，达到近2.47亿美元。

诈骗案件数量翻倍

最新监管公告显示，涉及"可兑换虚拟货币终端"(俗称比特币ATM机)的投诉去年激增99%，联邦调查局"网络犯罪投诉中心"收到超过10,956起相关报案。这类设备已从2019年全国约4,100台暴增至现今的37,000余台。

监管漏洞被犯罪集团利用

FinCEN主任安德莉亚·加基在声明中指出："犯罪分子不遗余力地窃取受害人资金，他们已学会利用CVC终端等创新技术。"公告揭露了大量终端运营商存在监管失职，既未按要求注册为"货币服务企业"，也未实施基本反洗钱控制措施。

联邦调查发现，违规运营商常以"匿名交易"为卖点，收取高达25%的手续费，并允许客户在无身份验证情况下进行多笔交易。

老年群体成主要受害目标

数据显示，60岁以上老年人占加密货币终端诈骗损失的三分之二以上，尽管他们本是最少使用加密服务的群体。诈骗者常诱骗受害者提取退休账户资金转为加密货币，利用区块链交易的不可逆性实施犯罪。

犯罪手段多样化

技术支持诈骗占终端诈骗案的近半数，犯罪分子通过虚假弹窗或电话引导受害者到附近终端完成支付。缉毒局报告显示，"哈利斯科新一代贩毒集团"等犯罪组织正利用这些终端进行跨境洗钱，芝加哥因其1,167台终端设备成为跨州犯罪热点。

监管机构加强应对

FinCEN向金融机构列举了具体预警信号，包括为加密货币终端进行大额现金提取、无加密交易史的老年客户突然大额操作等。公告特别指出，犯罪分子通过终端获取加密货币后，通常会转换为稳定币，并采用复杂的"链跳转"技术跨多个区块链混淆资金流向。

业内人士指出："终端运营商普遍存在的合规缺失，包括未注册MSB及缺乏有效反洗钱控制，已成为重大隐患。"HashKey集团高级分析师施杰德表示，加密货币ATM机"设计初衷良好"，但需要更严格监管"遏制"犯罪活动。

全球加强终端监管

各国监管机构正收紧对加密货币终端的管控。新西兰宣布计划全面禁止加密ATM机，澳大利亚金融监管机构则将单笔交易上限设为5,000美元并吊销违规运营商执照。美国华盛顿州斯波坎市成为首个全面禁止该设备的城市——此前FBI数据显示全美相关诈骗损失高达56亿美元。

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