加拿大投资监管机构CIRO推出加密资产托管框架_新闻

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加拿大投资监管机构CIRO推出加密资产托管框架

2026-02-04 22:01:01

加拿大推出全新加密资产托管监管框架

加拿大投资业监管组织作为全国性非营利自律机构，近日推出一套全新的加密资产托管监管框架，旨在降低因安全漏洞、欺诈及治理薄弱引发的未来风险。

关于此项新规，该组织于2月3日发布公开声明，正式公布《数字资产托管框架》，明确规定了运营加密资产交易平台的经销商会员应如何确保数字资产获得充分保护。

加拿大最高投资行业监管机构进一步说明，该框架将通过会员条款与条件进行临时管理。之所以选择此方案，是因为在永久性法规制定期间，它能快速适应新的风险变化。

框架核心：基于风险的分级管理模式

新发布的监管框架主要针对技术、运营及法律活动相关风险，尤其是涉及数字资产的领域。知情人士透露，监管机构正试图避免2019年交易所破产导致重大损失的事件重演。

该框架的核心组成部分是采用基于风险的分级管理模式，根据资本水平、监管监督、保险覆盖和运营实力等具体因素，将托管方划分为四个层级。不同层级决定了托管方可持有的客户资产上限：拥有最佳保护措施的顶级托管方限额可达100%，而最低的第四层级则降至40%。此外，经销商会员可持有不超过其管理客户加密资产总额20%的资产。

除上述限额外，框架还提出多项附加要求，包括建立完善的治理政策以规范管理、确保关键管理运营、网络安全、事件响应及第三方风险合规。强制性保险、独立审计、安全合规报告及定期渗透测试也被视为必要措施。

另一方面，框架规定托管协议必须明确界定因失职或缺乏合理谨慎造成损失的责任归属。监管机构表示：“该框架采取风险为本、平衡兼顾的方法，旨在保护投资者同时鼓励市场创新与竞争。”

在制定过程中，监管机构参考了交易平台及托管服务商等行业伙伴的意见，并吸纳了国际标准。此举主要目的是加强该国在快速发展的加密市场中保护投资者的力度，从而促进负责任的创新。

加密犯罪活动引发监管关注

随着加密货币日益普及，该行业的犯罪活动也呈现激增态势。去年10月，加拿大金融交易与报告分析中心因本地加密交易所未能上报逾千笔涉及暗网市场与钱包的可疑交易，对其处以约1200万加元罚款。据称这些交易与欺诈、勒索软件支付及逃避制裁行为有关。

除该交易所外，监管机构今年早些时候还因同类问题对多家海外交易平台处以高额罚金。报告指出，作为自律组织，加拿大投资业监管组织拥有监管权力以确保会员公司及注册个人合规，并有权调查不当行为指控、启动纪律程序，包括处以罚款及暂停执业资格。

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