核心洞察
加密货币资讯显示,35%的年轻投资者将资产从缺乏数字服务能力的顾问处转出。调查数据显示,55%的转换者转移资产规模在25万至100万美元之间。另有61%的18-40岁投资者目前持有加密货币。
行业调研揭示趋势
Zerohash与Centiment联合开展的最新调研为财富管理行业带来重要讯息。研究显示,三分之一的年轻投资者因传统财务顾问未能提供加密货币投资渠道而转移资产。本次调查对象为500名18-40岁、家庭收入在10万至100万美元之间的美国投资者,其中75%的受访者目前正在使用财务顾问或私人财富管理服务。
加密货币成为主流配置
加密货币在年轻投资者群体中已形成主流配置趋势。数据显示,61%的18-40岁投资者目前持有加密资产。
顾问服务缺口凸显
最令传统财富管理机构担忧的是顾问服务缺口。76%的加密资产持有者选择独立投资而非通过财务顾问进行配置,仅24%通过顾问账户持有加密头寸。调查发现35%的投资者因顾问未提供加密资产配置而转移资金。
在更换顾问的投资者中,55%转移资产规模达25-100万美元,21%转移规模为10-25万美元。面向高净值客户的顾问面临更严峻局面:在家庭收入超过50万美元的投资者中,转换率跃升至51%。
机构入场增强信心
近期主流金融机构的动向改变了投资者认知。调查显示,随着成熟机构进入市场,82%的投资者对加密货币信心增强。这种机构背书对顾问定位至关重要,投资者不再将加密货币视为投机工具。

推动加密资产采纳的因素包括:通过受监管产品和机构托管方案,该类资产已获得合法地位。84%的投资者计划在未来12个月内增加加密资产配置,其中46%预计将进行显著增持而非微调。
整合服务推动采纳
调查显示投资者对顾问服务提出新要求。投资组合整合成为通过顾问投资加密货币的首要考虑因素,安全特性位居第二。半数受访者表示投保托管账户将增强他们使用顾问服务的意愿。
另有50%投资者将资产多样性作为决策关键。除比特币和以太坊外,投资者还希望配置Solana、稳定币及更广泛的数字资产生态系统。

35%的投资者认为SEC和FINRA监管产品对顾问提供的加密投资服务至关重要。
客户留存影响深化
这一趋势对客户留存产生持续影响。64%的投资者表示,若顾问提供加密货币服务,他们将延长合作期限或增加资产规模。当前加密持有者平均年龄为39岁,正值收入黄金期。
这对财富管理公司传递出明确信号:关键问题已从是否提供加密服务转变为如何快速整合合规解决方案。调查发现独立审计、透明报告和受监管托管是投资者最关注的安全保障措施。
整合这些要素的顾问,既可与传统竞争对手形成差异化,也能超越未受监管的加密平台。

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