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澳大利亚联邦法院因无牌加密业务对BPS Financial处以930万澳元罚款

2026-01-27 21:53:16
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澳大利亚金融监管机构在法庭上取得重大胜利

澳大利亚金融公司BPS Financial因提供无牌金融服务并对旗下Qoin Wallet加密货币产品作出虚假陈述，被法院判处罚款1400万澳元（约合930万美元）。

此判决源于澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）发起的一场漫长法律诉讼。ASIC指控BPS Financial在推广和运营Qoin Wallet产品时违反了《公司法》。


联邦法院裁定BPS无牌运营加密钱包

联邦法院认定，BPS Financial在2020年1月至2023年中期间，在未持有澳大利亚金融服务牌照的情况下运营Qoin Wallet。该牌照是提供或交易受监管金融产品的企业所必需的。

同时，法院发现BPS在缺乏法定授权的情况下，就Qoin Wallet及Qoin数字代币提供了金融服务与咨询，此举违反了《公司法》。

法院审理了BPS提出的抗辩理由，即其依赖澳大利亚法律下的“授权代表”豁免条款，但最终驳回了这一主张。法官在2024年的裁决中指出，该豁免条款不适用于BPS发行、推广和管理Qoin Wallet的方式。2025年上诉后，法院再次维持了这一判决。

法院认为，鉴于BPS设计并向用户提供该产品的方式，其应独自承担获取适当牌照的责任。

由于无牌经营行为持续数年，法院在判决中未予宽待。唐斯法官指出，公司在向公众发布产品前，有责任评估其法定义务并确保遵守所有法律。他甚至表示，公司高层管理人员必定参与其中，因为他们未采取任何措施制止相关行为。

ASIC主席乔·隆戈表示，该裁决表明，当加密货币相关产品以支付或投资服务形式运作时，不能豁免于其他产品必须遵守的金融服务法律。

他指出，这类产品对普通用户而言可能复杂、高风险且令人困惑，因此公司必须持有所有必要牌照并满足信息披露标准。


法院认定BPS就Qoin Wallet误导用户

法院认定，BPS Financial通过对Qoin Wallet及Qoin数字代币作出虚假陈述，故意误导和欺骗公众，这些陈述是该产品向客户推广的核心内容。

法官指出，BPS宣称其钱包已获官方批准或注册，且Qoin代币可轻松兑换为法定货币或其他加密资产。公司还声称该代币被商户广泛接受，而所有这些陈述均不属实。

法院认为，这些陈述给Qoin Wallet营造了安全可靠的虚假印象，可能导致用户在未充分理解其实际运作方式的情况下信任并使用该产品。

法官亦承认，大多数零售用户在评估加密产品时严重依赖公司声明。他们解释道，由于这类产品往往复杂且波动性大，在没有清晰准确信息的情况下难以评估，这一点尤为突出。

鉴于所揭露的欺骗行为性质，法院决定将罚款总额中的最大部分，归因于BPS Financial的这些不实陈述。

唐斯法官表示，处罚力度反映了相关陈述的严重性及其背后客观存在的轻率行为。他还指出，这证明了高级管理人员曾批准或默许此类声明的发布。

除经济处罚外，法院还对BPS Financial施以严厉制裁，以降低其未来对消费者的风险。

该公司被禁止在十年内无牌经营金融服务业务。同时，法院责令其在Qoin Wallet应用及网站上发布法院指定的警示通知。法官进一步指令BPS承担ASIC的大部分诉讼费用。

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