币安收紧加密货币转账规则:印度用户须知
2026年6月22日起实施新规
自2026年6月22日起,币安针对印度用户收紧了加密货币转账规则。现在,通过印度币安账户进行的每一笔加密货币存款和提现,都必须提供发送方和接收方的完整身份信息。无论金额大小,无一例外。
具体变化是什么?
对于存款,发送方必须提供其全名、永久账号或国民身份证号码、家庭住址及所在地区。对于提现,用户必须提交接收方的全名、所在城市、所在国家,以及涉及的接收平台名称。
无论转账金额是200卢比还是200万卢比,所有转账都适用此规定。
币安平台内的现货交易不受影响。在平台内进行买卖操作与之前完全一致。这些规定仅适用于资金通过存款转入或通过提现转出的实际流动。
币安为何这样做?
币安并非自行采取此行动。印度已采纳金融行动特别工作组的旅行规则,这是一项国际反洗钱标准,要求加密货币交易所在每笔交易中收集并传递发送方和接收方的身份信息。
在印度,这依据《防止洗钱法》实施,并由印度金融情报机构监管。现已注册的平台承担与银行相同的了解你的客户和反洗钱责任。
与大多数银行规则相比,此规定更为严格之处在于没有金额门槛。银行通常仅对超过特定交易金额启动反洗钱检查。而币安的新要求适用于每一笔转账,无论金额多小。每笔交易都必须与一个真实、经过验证的个人相关联。
这对普通用户意味着什么?
如果你主要在币安平台内进行交易,很少向外部发送加密货币,那么你的日常操作几乎不会改变。但如果你经常向外部钱包发送加密货币、从其他交易所接收资金,或向他人转账代币,那么流程现在会更为复杂。
在每次转账前收集交易对手的姓名、国民身份证号码和地址,对大多数用户而言并不熟悉。点对点转账受此影响最大。许多接收方不知道需要提供哪些信息,或者根本不愿意分享这些信息。
对于以数字资产处理支付或管理资金的企业而言,这不再是可选的记账方式。记录每笔转账的交易对手信息,现已成为法律合规要求。
更广泛的背景
这符合印度自2022年以来逐步建立的监管模式。首先是收益30%的税率和交易额的1%源头扣税。接着是交易所必须在印度金融情报机构强制注册。忽视该要求的平台已被屏蔽。
旅行规则正是这堵监管之墙的下一块砖。印度不再将加密货币视为可适用宽松规则的特殊类别,而是将其完全纳入银行和支付处理机构多年来遵循的透明度标准。
其他已在印度金融情报机构注册的交易所预计很快将引入相同要求。通过任何受监管的印度平台进行完全匿名的转账,实际上已宣告结束。
现在需要做的三件事
第一,检查你的币安了解你的客户信息是否是最新的——永久账号、地址和联系方式都应保持最新。
第二,在下次存款或提现之前,准备好对方的相关信息。对于存款,这意味着发送方的姓名、身份证号码和地址;对于提现,这意味着接收方的姓名、所在城市、所在国家和平台。
第三,如果你处理商业交易,请建立一个简单的流程来收集交易对手信息,就像处理银行转账一样。从一开始就持续这样做,远比事后回头修正记录要容易得多。
结论
印度对加密货币监管的方向已不再模糊。币安的举措使其正式化——如果你在印度使用受监管的交易所,你的转账将像银行交易一样被追踪。越早适应,过程就越顺利。

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