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CLARITY法案批评者称第604条或削弱加密货币犯罪调查

2026-06-24 16:45:09
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《CLARITY法案》遭执法机构与反人口贩卖团体反对

美国《CLARITY法案》在7月17日众议院听证会前夕,遭到执法机构和反人口贩卖倡导者的新一轮反对。两个群体均警告称,其中一项与去中心化金融相关的条款可能削弱对非法金融活动的监管。


核心信息

美国四家执法机构警告称,《CLARITY法案》中的一项条款可能削弱对加密领域非法活动的监管,并阻碍调查工作。

“终结人口贩卖联盟”敦促参议院领导层重新审议第604条款,认为该条款可能使追踪与人口贩卖和有组织犯罪相关的金融活动变得更加困难。

加密行业倡导者及参议员辛西娅·卢米斯为这一条款辩护,称其保护了软件开发者,同时并未限制执法机构打击金融犯罪的手段。


执法机构的担忧

四家执法机构在周二致代理司法部长托德·布兰奇和白宫数字资产顾问帕特里克·维特的信中指出,该法案第604条款可能造成监管漏洞、阻碍调查,并削弱与传统金融领域相比的“了解你的客户”和反洗钱要求。

这封信由全国地区检察官协会、全美助理联邦检察官协会、国际警察局长协会和全国警长协会联合签署。

这些机构写道:“监管确定性不应以牺牲问责制、透明度、受害者保护或公共安全为代价。”

第604条款包含了《区块链监管确定性法案》,为数字资产领域的某些非托管参与者提供了保护。该条款旨在防止非控制性开发者、开源贡献者、自托管工具以及某些去中心化金融基础设施提供者被自动归类为货币转移商。

执法机构表示,他们并不反对软件开发或技术创新。他们的担忧集中在豁免条款可能影响当局调查涉及数字资产交易的能力。

信中写道:“我们担心的是宽泛的豁免条款,这些条款可能庇护那些促进数字资产流动的个人或实体,对合法监管设置障碍,或削弱执法部门长期依赖的调查和执法权力。”


行业为第604条款辩护

区块链协会首席政策官林赛·弗雷泽反驳了批评意见,称反对者误解了这一条款。弗雷泽表示,第604条款只是防止非托管软件开发商在既不持有客户资产、也不控制交易的情况下被当作货币转移商对待。她补充说,该条款不会保护犯罪分子免于起诉,也不会限制与洗钱、欺诈、制裁违规或恐怖主义融资相关的执法行动。

该法案的主要支持者之一、参议员辛西娅·卢米斯本周在声明中为该条款辩护。卢米斯表示,监管模糊性不仅伤害了建设者,还帮助了犯罪分子,而《CLARITY法案》将填补不法分子利用的漏洞。在另一份声明中,卢米斯称该法案明确了编写软件代码并不构成货币转移行为。


反人口贩卖组织提出类似关切

“终结人口贩卖联盟”周二向参议院共和党领袖约翰·图恩和参议院民主党领袖查克·舒默分别致信,敦促立法者重新审议同一条款。这家由天主教背景支持的组织表示,第604条款可能造成监管模糊和宽泛的豁免,使监测与人口贩卖、有组织犯罪、儿童剥削、规避制裁及其他非法行为相关的金融活动变得更加困难。

该组织写道:“任何金融体系的检验标准,不仅仅在于它是否创造财富或创新,更在于它是否保护人的生命与尊严。”

最新的反对声音使寻求修改该法案的团体名单进一步增加,而立法者仍在就加密市场监管结构法案进行谈判。

尽管遭到多数民主党议员的反对,《CLARITY法案》仍在5月通过了参议院银行委员会的审议。银行业团体也批评了该法案的部分内容,认为一些加密公司可能提供稳定币收益,却无需面临与传统金融机构相同的监管要求。

“终结人口贩卖联盟”此前曾敦促参议院领导层在第604条款中加强反洗钱保障措施。该组织在6月23日的信中表示,立法者应审查该条款是否包含足够的问责措施,然后再推进该法案。

参议院领导层尚未安排对该法案进行全院表决。数字商会首席执行官科迪·卡本敦促立法者推动法案通过,并在近期的参议院证词中表示,数字资产可以降低支付成本,改善消费者的金融可及性。

数字资产行业倡导者还将《CLARITY法案》的通过与更广泛的机构参与该领域联系起来。金融顾问里克·埃德尔曼近日表示,监管不确定性仍是机构考虑加密资产敞口的重大障碍,更清晰的规则可能鼓励更多资本进入市场。

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