德州加密货币诈骗损失高达5680万美元,官方如何应对?
去年,德克萨斯州涉及加密货币自助终端的诈骗案件影响了近1200人,累计损失高达5680万美元。根据联邦调查局的投诉数据,这一金额位居全美各州之首,而佛罗里达州的损失大约只有其一半。诈骗案件激增引发警觉,并促使州及地方层面呼吁加强监管。
监管压力持续升温
检察官和执法官员正加大力度向州政府呼吁,要求对加密货币自助终端实施更严格的监管。这些终端遍布德州的加油站、杂货店和小型零售店,具体总数没有官方统计。用户可存入现金并立即购买加密货币,资金几分钟内就会转入指定钱包地址。
犯罪团伙正利用这种快速周转的特性。德州金融犯罪情报中心报告称,资金到达指定钱包后,会迅速分散到众多账户中,从而掩盖踪迹。受害者通常只有36到48小时的时间追回资金,而且这种追回情况极为罕见。
在今年5月向州立法机构提交的报告里,德州金融犯罪情报中心主任亚当·科尔比强调,这些终端的合法用途十分有限,这使得它们对试图隐藏非法资金的人极具吸引力。
诈骗者利用虚假权威电话行骗
在许多案件中,诈骗分子冒充执法人员、法院工作人员甚至公用事业公司代表。他们告诉受害者错过了陪审团义务、欠了罚款或有紧急的政府债务。诈骗者通常会让受害者保持通话,同时指示他们前往最近的自助终端存入现金。
一位72岁的奥斯汀女性回忆,她接到一个自称是特拉维斯县官员的威胁电话,对方通过短信发送了带有真实案件编号和她家庭住址的法庭文件。意识到对方要求她使用比特币机器后,她拒绝付款。但并非所有人都如此幸运:有些案件中损失接近10万美元,另有人报告在一场骗局中损失了6.3万美元。
哈里斯县地区检察官办公室网络与金融犯罪部门首席重罪检察官迈克尔·莱文指出,加密货币可以实现大额资金的闪电转移且不受监管,为滥用行为创造了机会。
州一级尚无监管措施
德州目前对这些自助终端既不发放许可证也不实施直接监管,消费者安全倡导者认为这一监管空白助长了诈骗浪潮。一些执法机构已采取严厉措施,直接查封终端。贾斯珀县警长查克·哈瓦德在2025年6月一个家庭损失2.5万美元后介入,帮助从一个比特币存款终端追回了约3.2万美元。
2023年麦克伦南县也发生了类似事件,一名82岁女性报告损失1.5万美元。在该案中,比特币存款公司后来起诉了当地县政府,并最终达成和解。
市级措施与行业动荡
2024年1月至2026年4月期间,圣安东尼奥市共发生660起报告事件,损失达3900万美元。自7月1日起,该市强制要求所有193台自助终端必须张贴英文和西班牙文警告标识。未遵守规定的运营者每台终端每日将面临100至500美元的罚款。
与此同时,史密斯县警长拉里·史密斯正推动在全州范围内彻底禁止此类终端,此前有报告称一名老年妇女因一起由佐治亚州监狱运作的骗局损失了1.3万美元。印第安纳州、田纳西州和明尼苏达州已实施了类似的禁令。比特币存款公司曾经运营着北美超过9000台自助终端,但在2026年初年收入下降50%后,于5月申请了第11章破产保护。马萨诸塞州总检察长也在2月对该提起了诉讼。
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