巴西拟对加密货币转账实施24小时冻结以打击欺诈_新闻

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巴西拟对加密货币转账实施24小时冻结以打击欺诈

2026-08-09 18:31:46

巴西央行批准新规：虚拟资产服务提供商须对特定加密转账实施临时冻结

巴西中央银行已批准新规，要求虚拟资产服务提供商（VASP）在向境外平台或自托管钱包发送资金前，暂时冻结部分加密转账。这一预防性冻结旨在让企业有时间审查涉嫌欺诈及可疑非法行为。

根据巴西央行上周五发布的说明，该要求将于2027年1月1日生效，适用于客户单笔交易金额或当日累计交易金额超过1万美元的转账。除这一阈值外，VASP还必须对在其风险管理系统下被标记为需加强审查的其他转账实施冻结。

要点概述

巴西央行将要求VASP对特定对外虚拟资产转账实施最长24小时的预防性冻结。触发条件为单笔交易或客户当日累计接收价值超过1万美元。冻结范围还包括提供商根据自身风险管理政策标记为需审查的转账。VASP必须告知客户冻结情况，并保留欺诈事件及整改措施的记录。日本此前已有反诈骗措施，但属于非强制性——这与巴西的做法存在关键差异。

24小时冻结机制如何运作

根据巴西央行框架，一旦满足基础条件，VASP必须对特定转账实施预防性冻结。央行声明明确，该规则适用于单笔交易或一日内累计交易金额超过1万美元的资金接收。央行还要求提供商对根据自身风险政策需进一步评估的额外转账实施冻结。换言之，1万美元阈值并非唯一标准：央行期望VASP对某些被标记的活动更加谨慎，即使未达到阈值。提供商可在24小时窗口期结束前完成评估并解除转账，前提是遵循央行设定的参数。这为企业在审查后能快速放行转账提供了灵活性。

VASP的运营职责

央行说明明确，冻结机制伴随合规义务。VASP必须：在转账被冻结时通知客户；保留欺诈事件、未遂欺诈及所采取纠正措施的记录。这些要求对用户和企业都至关重要，因为它们实际上正式规定了提供商在检测到可疑跨境活动时应采取的行动。对于依赖快速结算的交易者和企业而言，当相关条件满足时，该政策可能对发往境外场所或自托管地址的对外转账造成潜在延迟。

为何此时收紧监管

央行的举措反映了监管机构面对利用数字资产速度和全球覆盖范围的诈骗行为时所采取的广泛转变。加密转账可快速跨境结算，这有助于合法用户，但也为犯罪分子在对手方干预前转移资金提供了机会。巴西的规则是更大国际趋势的一部分，监管机构试图在转账流程的关键阶段增加延迟或摩擦，尤其是当资金离开受监管托管环境流向高风险目的地（如自托管钱包）时。这一背景对投资者和服务提供商尤为重要：尽管区块链活动透明，但追回损失往往困难。预防性冻结等措施旨在降低资金最初被发送到错误地址的可能性。

对比：日本的提现延迟与欧洲的诈骗警告

巴西的行动紧随其他地区类似的反诈骗措施。在日本，金融厅和警察厅要求加密货币交易所在客户存入法定货币或购买数字资产后限制提现。日本当局敦促交易所实施控制措施，例如要求客户预注册提现地址，以及对新添加地址设置等待期后方可使用。日本讨论的其他保障措施包括客户特定提现限额、加强监控、抗钓鱼的多因素认证，以及确认银行汇款人姓名与加密账户持有人匹配的检查。然而，日本的措施并非强制性。交易所可根据自身运营和滥用风险决定如何实施保护，这与巴西基于监管时效和阈值结构的方式形成对比。在欧洲，监管机构也强调了与冒充和欺诈相关的风险。此前有报道指出，犯罪分子冒充监管机构和加密公司，包括涉及虚假网站以及在伪造文件中滥用身份和标识的行为。虽然这些报道更侧重于围绕持牌提供商的欺诈行为，但它们指向同一个根本问题：诈骗者迅速适应用户需求，尤其是当人们寻找受监管的接入点时。

后续关注

巴西的冻结规则定于2027年1月1日生效，VASP很可能在生效日期前调整转账流程、客户沟通和欺诈审查流程。向境外服务或自托管钱包发送大额转账的用户应关注提供商如何解读1万美元阈值，以及它们将哪些额外转账归类为“需进一步审查”的标准。

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