韩国终结700美元加密货币漏洞：所有转账将面临旅行规则审查_新闻

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韩国终结700美元加密货币漏洞：所有转账将面临旅行规则审查

2026-08-26 21:35:13

韩国加强加密货币转账监管，废除重要报告豁免门槛

韩国正在通过取消一项重要的报告豁免规定，加强对加密货币转账的管控。该国国务会议已批准相关修正案，废除了长期存在的100万韩元（约合700美元）的加密货币“旅行规则”门槛。这意味着，从现在起，交易所之间的每一笔加密货币转账都必须进行登记和记录。

此前，这一漏洞长期允许用户通过将大额交易拆分为数十笔甚至数百笔小额转账，来规避反洗钱检查。韩国正在加大监管和审查力度，同时仍允许并支持加密货币交易。

什么是加密货币旅行规则？

旅行规则是反洗钱金融行动特别工作组（FATF）制定的反洗钱要求。该机构是负责制定金融犯罪防范标准的全球性组织。该规则要求加密货币企业在用户跨平台转移资金时，收集并记录用户的基本个人信息。

加密货币广泛应用于游戏和博彩等行业，同时也用于交通领域以及作为投机性资产。根据相关评估，在韩国运营的博彩平台长期以来一直接受加密货币作为支付方式。使用这些平台的玩家通过加密货币支付享有诸多好处，例如支付速度更快、成本更低，并且可以与智能合约绑定。然而，近年来，银行和保险公司等传统企业也开始使用加密货币，这促使了进一步的监管。

在此之前，韩国仅对超过100万韩元的转账收集此类个人信息。低于该金额的转账可以在注册的虚拟资产服务提供商（VASP）之间流动，无需共享信息。

监管机构决定取消门槛的原因

韩国当局很早就意识到了这一监管规定的弱点。用户将转账金额拆分至门槛以下，即可完全规避登记要求，前提是他们愿意进行多次转账并承担相关费用。

韩国金融情报院（KoFIU）引用了一起真实调查案例：约2亿韩元的资金被兑换成USDT，随后通过216笔独立交易提取。每笔交易均低于门槛，因此未被记录。

监管机构声称，多达60%的转账低于法定要求，这意味着大部分交易根本未受到监控。因此，当局得出结论，该规则无效，必须予以替换。

官员们决心提高交易可追溯性，并加大非法资金通过受监管平台悄然流动的难度。

对交易所和加密货币用户的影响

所有进行转账的韩国加密货币用户都将感受到这一变化。由于不再有门槛限制，每一笔转账，无论金额多小，都将被记录。这些规则将合规责任置于交易所身上。这意味着发送方和接收方平台都将改变对用户的行为方式，要求用户提供个人信息。

如果缺少所需数据，交易所可以要求提供更多信息，或直接拒绝该笔交易。

此外，针对使用海外交易所和自托管钱包，也出台了新规。韩国的虚拟资产服务提供商在允许转账前，必须评估外国交易对手的风险等级。对于低风险交易所，业务可能照常进行，但对高风险转账的控制将更加严格。在某些情况下，只有当发送方和接收方为同一人（即持有者将资产从一个平台转移到另一个平台）时，转账才被允许。

另一项重要补充措施是加强对大额跨境转账的监控。对于价值超过1000万韩元的转账，加密货币提供商必须建立内部可疑交易监控系统。

更高的加密货币合规标准

修改规则并取消门槛的决定，提高了加密货币合规的标准。美国等一些国家仍设有此类门槛，但韩国已决定对其加密货币平台提出更高要求。部分原因在于加密货币在韩国的广泛使用，以及众多持有者利用该规则规避信息提供义务。

新规则不会立即生效。相反，旅行规则修正案将在正式颁布后六个月才生效。这应给予交易所足够的时间来准备必要的合规基础设施。

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