核心要点
金融犯罪执法局(FinCEN)正在撤回两项拟议的加密货币报告规则。这两项规则分别涉及自托管钱包转账和混合器活动。现有的反洗钱(AML)和制裁法规仍然适用。
两项待决提案正走向正式撤销
10月5日,FinCEN在公共检查中发布了关于其“自托管钱包”提案和单独的“加密货币混合器”提案的撤销通知。两份通知均计划于10月6日在《联邦公报》上正式公布,届时撤销将生效。
第一项提案可追溯至2020年,涉及受监管金融机构客户与其自行控制的钱包之间的转账。第二项提案则来自2023年,旨在对涉及具有外国联系的转换型虚拟货币混合器的某些交易实施特殊的报告和记录保存措施。
尽管这两项提案针对的是加密货币市场的不同部分,但它们向平台提出了一个相同的实际难题:当资金流动超出其自身系统时,企业必须收集哪些信息?
变化与现状
目前形式下的两项拟议报告框架将不再推进。
- 涉及的加密业务仍须遵守《银行保密法》及反洗钱义务。
- 对于涉及自托管钱包的合格转账,不会实施特定的提案报告制度。
- 平台仍可监控交易、请求信息并在必要时提交可疑活动报告。
- 关于混合器交易的拟议特别措施已被撤回。涉及特定混合器的制裁限制和执法行动属于独立的法律问题。
加密平台在制裁规则点名特定服务或实体时,仍需做出回应。例如,币安(Binance)对涉及HTX及其他平台的转账施加的限制表明,即使没有新的全行业报告规则,合规行动仍可继续。
钱包提案聚焦于离开交易所的转账
自托管钱包由用户而非交易所或其他托管人控制。2020年的提案将为银行、交易所或其他受监管金融机构增加额外职责,当其客户发送或接收符合条件的金额到此类外部钱包时即需执行。
对于超过3,000美元的某些交易,机构必须收集和保留关于交易对手方的信息。超过1,0000美元的合格交易还将触发报告要求。这造成了一个难以操作的现实问题:交易所可以识别其自有客户,但可能几乎没有独立能力来确定转账另一侧钱包地址的控制者是谁。
随着该提案的撤回,企业无需建立FinCEN所概述的具体验证和报告流程。他们自身的风险控制和现有法律义务仍决定了如何处理向外部钱包的转账。
混合器提案本会增加另一项报告义务
FinCEN的2023年提案着眼于不同的风险领域。它要求受涵盖的金融机构报告其知晓、怀疑或有理由怀疑涉及转换型虚拟货币混合器(无论在国内还是涉及外国司法管辖区)的交易。
该措施侧重于处理这些交易的机构所收集的信息。它并未对所有形式的混合器使用创设新的刑事禁止令,尽管根据具体情况和涉及方,使用某些服务可能带来制裁、刑事或合规风险。
其撤回意味着受涵盖企业不会面临该拟议的特别措施报告系统。但这并不改变现有法律,后者仍可能要求企业审查异常活动、阻止禁止性交易或报告涉嫌金融犯罪。
交易所仍在相同的核心合规规则下运营
对用户而言,最实际的影响比 headlines 所暗示的要小。托管式交易所仍可询问有关外部转账的信息,暂停其认为可疑的活动,并根据其自身的合规计划施加限制。
这些决定受到《银行保密法》要求、制裁限制以及平台风险评估的影响。自托管钱包仍是持有加密货币的正常方式,但在私人钱包和受监管服务之间转移资金并不会使该转账脱离金融犯罪控制的范畴。
混合器相关活动亦然。FinCEN撤除了其中一项拟议的报告框架,而规范受监管机构的现有义务仍适用于它们处理的此类活动。
任何替代方案均需经过新的立法程序
10月的通知结束了这两项提案的当前形式。如果财政部决定在未来追求更窄范围的关于外部钱包转账或混合器相关活动的报告规则,它将需要发布新提案并向公众征求意见。
目前,加密企业对不需要实施的内容有了更清晰的答案。规范交易所、银行和其他托管公司的更广泛的合规义务仍然是市场运行的准则。
本文仅供参考,不构成法律、财务或投资建议。监管要求可能会发生变化,并可能取决于个别交易的具体情况以及所在司法管辖区的规定。
BTC
ETH

交易所
交易所排行榜
24小时成交排行榜
人气排行榜
交易所比特币余额
交易所资产透明度证明
去中心化交易所
资金费率
资金费率热力图
爆仓数据
清算最大痛点
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
ETF追踪
索拉纳ETF
瑞波币ETF
香港ETF
比特币持币公司
加密资产反转
以太坊储备
HyperLiquid钱包分析
Hyperliquid鲸鱼监控
大额转账
链上异动
比特币回报率
稳定币市值
期权分析
新闻
文章
财经日历
专题
钱包
合约计算器
账号安全
资讯收藏
自选币种
我的关注