泰国提议每日稳定币转账上限为14.8万美元_新闻

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泰国提议每日稳定币转账上限为14.8万美元

2026-11-13 04:37:44

泰国证监会拟限制稳定币每日存取额度并加强监管

泰国证券交易委员会（SEC）提议，对受监管的数字资产运营商实施新的限制措施：每位客户每日存入和提取的稳定币金额上限均为500万泰铢（约合14.8万美元）。此外，提案还限制向第三方钱包转账，并加强对加密货币做市商的监督。该草案于2026年11月12日发布，旨在防止稳定币被用于洗钱、网络犯罪以及规避国际资金转移法规。此前，泰国证监会已于9月进行初步咨询，公众意见征集期将持续至11月26日。

这些措施将影响客户在交易所与外部钱包之间转移稳定币的方式，同时为经纪商、流动性提供商及其他持牌加密企业增加了额外的合规义务。

500万泰铢的稳定币限额如何运作？

根据提案，每位客户在每个受监管的运营商处，每日可存入高达500万泰铢的稳定币，并可另提款500万泰铢。这两项限额将分别计算，而非作为合并的每日总额度。转账金额需与客户收入及财务状况相符，这意味着即使交易金额低于提议的上限，也可能适用合规审查。

泰国证监会列出了几项豁免情况：如果同一客户在受SEC监督的运营商处的账户之间进行转账，且两家运营商均遵守“旅行规则”（Travel Rule），则不计入限额。其他豁免情形包括受监管的数字资产企业进行的自身运营、某些经泰国银行批准的业务、符合条件的做市商，以及涉及SEC批准的数字代币发行的特定交易。

监管机构还将禁止源自第三方账户或钱包的稳定币存款，以及指向他人所属钱包的提款。运营商必须验证钱包所有权，对客户及交易对手进行筛查，并利用区块链分析技术识别与可疑地址或潜在非法交易的关联。这些要求建立在泰国现有的稳定币活动监控方法之上。今年7月，鉴于担心交易可能绕过传统汇款渠道，泰国央行与SEC曾调查过高额USDT转账案例。

投资者启示：拟议的限额主要影响通过受监管运营商进行的大额稳定币转账，而非对个人持有的加密货币总量施加普遍限制。第三方钱包的限制可能会对目前使用交易所将稳定币转移给其他收款人的客户产生更广泛的运营后果。

加密货币交易所和做市商将面临哪些变化？

该草案的范围超出了客户转账，涵盖了交易所如何获取流动性以及如何监督交易对手。持牌交易所必须公开其做市商身份，并披露这些公司支持哪些数字资产。交易所还需负责监控做市商的活动，包括提供流动性的资产来源及其交易目的。

对于加密货币经纪商，SEC提议禁止使用流动性提供商进行稳定币兑泰铢的交易对。其他流动性提供商将面临额外的资格要求，涵盖监管监督、反洗钱控制、资产安全以及符合金融行动特别工作组（FATF）标准。经纪商还必须披露流动性提供商的身份及潜在利益冲突，并对用于执行客户交易的外部交易所进行更严格的审查。

此外，草案规定经纪商和交易员进行的某些场外交易的最小交易价值为300万泰铢。运营商必须公布交易价格，而经纪商被禁止直接安排客户之间的场外交易。这些规定可能会影响经纪商如何获取流动性并执行大额交易，特别是在交易安排依赖于外部对手方的情况下。

投资者启示：流动性提供商的限制可能要求经纪商修订现有的稳定币兑泰铢执行安排。额外的监控和披露要求也可能增加运营成本，尽管其对交易价差和可用流动性的影响尚无法量化。

泰国为何收紧稳定币监管？

最新的提案紧随泰国加密货币监管扩张时期之后，这一时期既扩大了对获批数字资产的访问权限，又加强了对持牌企业的严格控制。2025年3月，SEC批准USDT和USDC在本地受监管交易所进行交易，正式允许这两种主要的美元挂钩稳定币在其监管框架内上市。然而，允许交易这些资产并不意味着交易可免除反洗钱要求或拟议的转账限制。

泰国还加强了对未经授权海外平台的执法力度。本月早些时候，SEC就涉嫌无证交易所活动对其运营商Bitget提起刑事投诉，并宣布计划从12月5日起实施访问限制。稳定币咨询解决的是不同的监管关切：确保通过授权平台进行的交易具有可识别性并接受监控。其对钱包所有权、交易筛查和流动性对手的侧重，反映了监管机构对数字资产转移可能促进资金脱离既定金融控制的担忧。

规则生效前会发生什么？

11月的咨询代表的是草案通知，而非已实施的法规。SEC尚未确定拟议要求的实施日期。利益相关者有直至11月26日的时间提交意见，此后监管方可在推进最终监管框架之前考虑修订。草案还规定了在运营商未能提供所需信息时更强的监管权力。SEC可命令企业纠正缺陷或采取特定行动，以确保完整和准确的监管报告。

对于交易所、经纪商和机构流动性提供商而言，主要问题将是豁免的最终范围、钱包验证程序以及实施新合规系统的过渡期。

投资者启示：拟议的规则不会立即改变泰国稳定币的转账限额。市场参与者应区分11月26日的咨询截止日期与未来的生效日期，后者将取决于监管方随后的立法决定。

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