加密货币洗钱手法升级……全球监管机构展开强力应对_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

加密货币洗钱手法升级……全球监管机构展开强力应对

2025-03-19 02:52:00

加密货币洗钱手法日益复杂全球监管机构加强应对措施

随着利用加密货币进行洗钱的手法日益复杂，全球监管机构正在制定相应的应对措施。传统上，犯罪组织通常通过哈瓦拉（Hawala）等非正式金融网络或现金运输渠道来流通非法资金。然而，随着数字资产的普及和区块链技术的滥用，出现了一种能够快速处理大规模交易的新方式。

加密货币洗钱规模与趋势

根据Chainalysis的数据，2023年与非法活动相关的加密货币钱包地址的交易额达到222亿美元（约合32.4万亿韩元），虽然较2022年的315亿美元（约合46.6万亿韩元）有所下降，但仍有大量资金通过暗网交易、勒索软件和黑客攻击进行洗钱。

洗钱的主要流程

洗钱过程通常包括四个阶段：非法资金的获取、通过加密货币交易所转移资金、虚拟资产的转换与移动，以及最终流入正规金融系统。近年来，匿名性较强的混币服务、跨链桥和在线赌博平台等被滥用的案例显著增加。

技术挑战与监管现状

目前，比特币（BTC）和以太坊（ETH）等基于区块链的交易虽然公开记录，但一些与暗网市场关联的地址仍然能够逃避监管。例如，从2019年到2022年，约70亿美元（约合10.4万亿韩元）通过混币服务Tornado Cash被洗白。

全球监管机构的应对措施

针对这一问题，美国、欧盟、新加坡和日本等主要国家和地区正在加强相关监管。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）对加密货币交易所施加了严格的反洗钱（AML）义务，而欧盟则通过《加密资产市场监管法规》（MiCA）推动交易透明度的提升。

专家观点与未来展望

专家指出，要有效遏制加密货币洗钱活动，技术进步和监管机构间的合作至关重要。Chainalysis的一位负责人表示："尽管通过区块链分析追踪交易记录的技术正在不断发展，但犯罪分子也在持续开发新的规避策略。因此，国际间的协作将变得更加重要。"

免责声明：

本网站、超链接、相关应用程序、论坛、博客等媒体账户以及其他平台和用户发布的所有内容均来源于第三方平台及平台用户。百亿财经对于网站及其内容不作任何类型的保证，网站所有区块链相关数据以及其他内容资料仅供用户学习及研究之用，不构成任何投资、法律等其他领域的建议和依据。百亿财经用户以及其他第三方平台在本网站发布的任何内容均由其个人负责，与百亿财经无关。百亿财经不对任何因使用本网站信息而导致的任何损失负责。您需谨慎使用相关数据及内容，并自行承担所带来的一切风险。强烈建议您独自对内容进行研究、审查、分析和验证。

展开阅读全文