巴西央行强调加密货币合规绝非形式主义
监管机构负责人指出,对Topazio银行采取的措施将成为未来执法案例的范本,而非一次性惩罚。该裁决源于Copas委员会发现该银行在2020年10月至2021年9月期间存在多项违规操作。在此期间,该银行执行场外加密货币交易时,未对第三方受益人的身份和资质建立适当核查机制。
被标记的交易占该时期银行对外汇转账总额的63%,以及其主要市场活动的47%。委员会由此认定,违规规模已损害该机构在国内外汇市场的信誉。
监管机构认定Topazio银行违规情节严重
根据第13.506号法律第4条第IV款,Copas委员会认定Topazio银行的行为属于严重违规,相关处罚将作为未来可能出现的执法案例的参考范本,而非针对该银行的特殊处罚。
委员会指出违规主要体现在三个领域:对客户财务状况核查缺失、客户注册程序薄弱、反洗钱及反恐融资控制措施不足。处罚决定公布后,三名高管同时受到惩处。Ademir Julio Schenatto被处以73.2万雷亚尔罚款,且五年内不得在受监管金融机构任职;Allison Forgiarini Ferreira被罚款47.1万雷亚尔;Haroldo Pimentel Stumpf被罚款35.8万雷亚尔。
巴西央行向全行业发出警示
虽然罚金备受关注,但央行董事兼Copas委员会主席明确指出:对Topazio实施的商业限制“在必要时可作为预防性措施推行,无需预先启动行政处罚程序,只要评估认定符合适用第13.506号法律的条件即可”。
该官员同时确认,政府将对行业内未建立适当客户注册或监控系统的其他企业采取类似制裁,这表明监管机构对加密货币及金融行业的管理将采取更严厉的管控措施。
巴西扩大监管整治范围
4月30日,巴西央行发布第561号决议,禁止所有电子外汇提供商使用稳定币及比特币等加密代币进行海外交易,要求所有电子外汇支付渠道必须遵循传统外汇体系或非居民实体账户规则。
此举旨在将数字资产移出国家监管框架,而非全面禁止国内加密货币转账。通过这项规定,央行得以将国际转账置于可监控的外汇渠道内。新法规为生态系统引入更严格的条款,电子外汇提供商须将客户资金存放于独立账户,通过央行外汇系统提交月度报告,并将交易记录在央行保存十年。
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