Charles Schwab拟于2027年为顾问推出加密货币现货交易服务_新闻

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Charles Schwab拟于2027年为顾问推出加密货币现货交易服务

2026-06-02 18:31:27

核心要点

嘉信理财计划于2027年年中为投资顾问推出加密货币现货交易和托管服务。面向零售客户的比特币和以太坊现货交易自2026年5月起已通过分阶段推广而正式上线。该服务收取0.75%的交易手续费，无点差，旨在挑战原生加密货币交易所的传统高费率结构。顾问将能够直接把客户持有的加密货币转入嘉信理财的托管系统。值得注意的是，嘉信理财选择自主构建内部账本系统，而非直接采用第三方供应商的白标解决方案。

零售服务的启动与规划

据报道，嘉信理财管理着超过12万亿美元的客户资产，此前多年仅通过ETF和期货产品提供间接的加密货币敞口。这一情况在2026年5月发生改变，该公司通过其Thinkorswim平台面向零售客户推出了直接的比特币和以太坊现货交易，并计划进一步将服务扩展至官网及移动应用。该服务通过嘉信理财合作银行运作，采用0.75%的固定交易费率且无点差，这一模式旨在颠覆原生加密货币交易所历来依赖的更高费率结构。

零售业务的推广正在进行中，而更重要的公告关乎接下来的布局。

2027年顾问平台展望

嘉信理财顾问服务董事总经理确认，公司的目标是于2027年年中，为其托管网络上的独立金融顾问推出加密货币现货交易、转账及托管功能。时间线仍有可能调整，但目前进展符合预期。

嘉信理财为顾问构建的并非简单的交易通道，其重点在于实物资产的转移。这意味着顾问能够将客户目前存放在外部平台的加密货币持仓，直接转移至嘉信理财的原生托管环境中。对于财富管理行业而言，这解决了一个自机构采用加密货币以来便存在的实际问题：客户持有的数字资产分散于多个钱包和交易所，难以无缝整合到传统的投资组合报告系统中。将此类资产统一托管至一处，将显著改变资产报告和汇总的格局。

嘉信理财顾问托管网络的规模使得此举意义重大。通过嘉信理财托管客户资产的独立注册投资顾问管理者巨额财富。当这些顾问获得原生的加密货币基础设施后，可能流入合规托管体系的资产规模不容小觑。

自主构建系统的原因

嘉信理财没有选择从现有的加密基础设施提供商处授权技术，而是由其内部技术团队自主构建了交易和记录保存账本系统。这一决策反映了公司的机构托管责任。采用第三方供应商的白标解决方案会引入交易对手风险，并削弱对最终持有客户资产的系统的控制力。自主开发使嘉信理财能够在提供原生加密产品的同时，维持其托管业务所要求的安全标准。

公司亦在关注现实世界资产代币化的发展，包括传统交易所与加密平台之间旨在实现链上直接结算代币化股权的合作。嘉信理财尚未在此领域宣布具体的合作伙伴，但已将其列为研究部门积极关注的范畴。

对市场的意义

嘉信理财的举措遵循了传统金融机构构建直接加密货币基础设施的广泛趋势，而非仅仅将现有产品包装成ETF结构。2026年5月启动的零售服务与目标定于2027年的顾问平台，构成了一个两阶段的入场策略：先获取零售客户，再构建将专业资产管理人也纳入同一生态的机构层。

对于加密货币行业而言，一个规模庞大的托管平台向独立顾问提供原生现货交易和实物转账，代表了一种专业加密公司尚未能企及的规模级分销渠道。通过嘉信理财进行托管的顾问们所服务的客户，其当前持有的加密货币可能独立于被管理投资组合之外。到2027年，这些资产或将与其他所有资产一并置于一个单一、合规的账户之中。

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