从钱包到智能代理：CoinFello押注DeFi未来（专访）_新闻

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从钱包到智能代理：CoinFello押注DeFi未来（专访）

2026-06-24 23:33:03

从钱包到智能代理：CoinFello对DeFi未来的押注

去中心化金融（DeFi）长久以来承诺提供开放和自我托管的金融服务。但对大多数用户而言，实际使用DeFi仍然意味着要在钱包、去中心化应用、跨链桥、资金池、授权以及各种风险之间手忙脚乱地切换，这些风险很难实时理解，尤其是对行业新手来说。

CoinFello认为，用户体验迎来重大变革的时机已经成熟。通过Fello 1，该公司正在构建一个自我主权的ai代理，旨在帮助用户通过自然语言与DeFi交互，同时完全掌控自己的钱包和密钥。

在接下来与创始人的访谈中，我们将探讨：为何智能代理可能成为链上金融的主要界面，受控委托如何使自动化变得更加安全，以及为何流动性提供是智能代理驱动型DeFi的首个重要前沿领域。

CoinFello将自己定位为DeFi领域的自我主权ai代理。简单来说，你们试图解决哪些钱包和去中心化应用至今仍未解决的问题？

CoinFello代表了一种理解、使用和自动化智能合约的全新方式。

此前的范式要求用户创建钱包，浏览许多互不关联的网站，将钱包连接到某个网站，然后几乎盲目地相信该网站上的智能合约会按网站承诺的那样运行。这使得DeFi难以触及、极度复杂且充满风险，成为阻碍DeFi广泛普及的主要障碍之一。

CoinFello的做法是，为用户提供一个智能代理，该代理能够通过人们熟悉的、类似Claude的用户体验直接与智能合约交互。这个代理不仅更易于使用，还开启了自动化的新领域：代理可以代表用户完成DeFi中几乎任何操作——批量兑换多种代币并跨链转移，发现高级收益策略，优化现有存款，申请贷款并自动还款，以及更多其他功能。CoinFello让这些事情变得超级简单。

Fello 1被描述为一个通用型DeFi代理，而非功能狭窄的集成式助手。为什么通用型执行如此重要？它能为用户解锁哪些协议特定接口无法实现的功能？

DeFi并非单一应用或用例。DeFi是一个由合约、协议、资金池、金库、跨链桥和网络组成的生态系统，这些元素在不断变化。不幸的是，市场上大多数加密ai代理产品仅仅是连接到某些中心化API的交易机器人。如果一个代理只能通过狭窄的集成来工作，它将永远局限于少数几个狭小的用例。这不是人们使用互联网（网页浏览器）、手机（可扩展的智能手机）、ai代理甚至是以太坊本身的方式。所有伟大的创新从根本上来说都是可扩展的。

通用型执行意味着Fello 1能够更广泛地理解和交互EVM兼容的智能合约，而不是被锁定在一小套预先构建的工作流程中。这解锁了我们自己从未预料或整合过的各种用例。新的资金池、新的协议和新的机会可以更快地变得可用，无需等待专门的前端界面或针对每个特定操作发布代码。

对用户而言，好处很简单：他们无需为了完成一项DeFi策略而在十几个不同界面之间跳转。他们可以描述自己想要什么，查看步骤，然后从一个代理界面跨协议执行操作。

CoinFello的核心承诺之一是，用户可以通过自然语言与DeFi交互，同时保留对自己钱包和私钥的托管权。你们如何在易用性与自我托管的安quan期望之间取得平衡？

我们努力将自我托管原则带入智能代理时代。这意味着资金必须保留在自我托管的钱包中，并且代理应受到为其设定的护栏约束，这些护栏定义了代理可以访问哪些资金、以何种方式使用这些资金，以及代理拥有这些资金访问权限的时长。

通过Fello 1，用户保留自己的钱包和私钥。代理通过用户选择授予的有限权限来运行，并且在执行前用户会审核并批准交易。自然语言是接口层，而非替代用户的同意。我们从根本上不赞同将资金转移到中心化交易机器人并听天由命的做法。

目标是减少认知负荷，同时不削弱用户主权。Fello可以进行计算、解释路径、揭示风险、准备交易并监控头寸，但用户始终控制着存在哪些权限以及实际执行什么操作。

Fello 1的发布非常强调流动性提供，包括Uniswap V2、V3和V4头寸、费率层级、无常损失以及实时头寸监控。为什么你们选择将LP管理作为产品如此重要的用例？

流动性提供是DeFi承诺及其复杂性的最佳例证之一。集中流动性可以是一个强大的收益机会，但它对用户要求很高。你需要了解价格区间、tick、费率层级、资金池选择、头寸规模、无常损失，以及你的流动性何时在区间内或外。这正是ai代理能够创造真正价值的场景。Fello 1可以处理机械性和分析性部分：识别LP策略、进行计算、监控头寸、解释是否在区间内、显示实际回报，并帮助用户理解其中的权衡取舍。

我们选择LP管理，因为它不仅仅是一个点击按钮的问题，更是一个决策支持问题。如果我们能让更多用户在保持自我托管的同时，理解并管理好LP操作，这将是推动DeFi走向主流的重要一步。

加密领域的ai代理常与自动化联系在一起，但CoinFello表示Fello 1并非设计为自主交易机器人，用户仍需审核并批准交易。你们如何在有益的自动化和过度授权之间划清界限？

需要明确的是，我们致力于构建自动化功能，并且深信用户应该能够将严格定义的自动化操作的审批权委托给他们的代理。这些都是非常复杂的问题，因此我们一直在努力扩展代理的能力，以及用户通过我们所倡导的权限和委托机制来创建各种自动化的方式。

你之前负责MetaMask的运营，这是加密领域最重要的钱包产品之一。那段经历在用户行为、钱包用户体验和自我托管方面给了你哪些直接影响CoinFello的启示？

MetaMask在以太坊早期就有着非常激进的愿景。当时大多数人都在构建“用例钱包”，只包含少数脆弱的集成。MetaMask试图做另一件事：创建一个无需许可且可扩展的钱包，可以与任何智能合约协议配合使用。我们将之前用来构建MetaMask的同样激进价值观和愿景带到了CoinFello。当大多数智能代理领域的公司都在构建狭窄的“用例机器人”时，我们的目标不同：将用户带到链上，让他们访问整个去中心化网络。

我们还了解到，试图在钱包层面解决安全和用户体验问题的局限性。钱包被迫与第三方协议保持无尽的集成，这些集成本身使其产品创新缓慢、极易出现错误，并且通常很危险，因为钱包仍然无法理解智能合约实际在做什么。

CoinFello是我们为下一波链上创新解决这些问题的方式。

CoinFello依赖一种委托模式，用户授予代理有限权限，这些权限可以修改或撤销。随着这些工具变得更强大，链上ai代理的安quan权限系统需要是什么样的？

一个安quan的权限系统需要做到明确、有限、透明且可撤销。用户不应被迫授予代理对资金广泛且无限制的权限。权限应根据操作类型、资产、协议、金额、持续时间以及用户关心的任何其他相关规则来界定范围。用户应该能够看到存在哪些权限，理解它们允许什么，并随时撤销或修改它们。

随着代理变得更强大，权限设计成为技术栈中最重要的部分之一。未来不是把密钥交给ai，而是受控委托：代理可以在用户定义的边界内帮助执行操作。这就是我们获得自动化好处而不牺牲自我主权的方式。

展望未来，你认为DeFi的未来仍将围绕用户手动操作去中心化应用来构建，还是智能代理会成为链上金融的主要界面？

我认为去中心化应用仍然重要，但智能代理将成为大多数用户的主要界面。如今，DeFi在某些方面仍然像早期的互联网。用户手动浏览不同的网站，学习不同的界面，自己拼接操作。这对高级用户有效，但无法扩展到更广泛的采用。智能代理将界面从“导航”转变为“意图”。用户不再需要确切知道要使用哪个协议以及要点击哪些按钮，他们可以说出自己想要完成什么目标，比较选项，了解风险，然后批准执行。

链上金融的未来仍将是开放、可组合和自我托管的。但用户访问它的方式将变得更加对话式、自动化和个性化。我们的观点是，智能代理将成为执行层，让DeFi对下一波用户变得可用。

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