AMLA主席：MiCA过渡后，加密货币公司面临反洗钱合规风险警告_新闻

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AMLA主席：MiCA过渡后，加密货币公司面临反洗钱合规风险警告

2026-07-15 22:02:23

欧盟加密货币合规进入潜在动荡期

随着《加密资产市场监管法案》（MiCA）过渡期于7月1日结束，欧盟加密货币合规正进入一个潜在动荡阶段，更多企业和客户被推入后过渡期的许可经营环境。欧盟反洗钱管理局（AMLA）主席布鲁娜·塞戈警告称，用户迁移浪潮可能给整个欧盟的虚拟资产服务提供商带来运营和合规压力。

塞戈周三在欧洲议会经济和货币事务委员会简报会上表示，随着客户"争相提现"以及持牌企业吸纳新用户，服务商应做好承受压力的准备。她的发言凸显了欧盟下一阶段加密监管的关键风险：在商业模式和客户流动快速变化之际，企业能否保持反洗钱管控的有效性。

核心要点

AMLA主席布鲁娜·塞戈警告，过渡期结束时的客户流动可能加剧欧盟加密虚拟资产服务提供商的运营和合规压力。随着MiCA过渡期于7月1日结束，根据欧洲证券和市场管理局（ESMA）的指引，未获适当授权的企业应立即停止在欧盟的业务活动。AMLA建议，无论是正在吸纳新客户的持牌服务商，还是正在缩减业务的企业，都应在过渡期内保持反洗钱管控机制正常运行。AMLA表示将在年底前发布一份报告，评估洗钱风险和监管实践，包括欧盟成员国之间的差异。该机构还正在扩大其区块链分析能力，以加强对加密资产服务提供商的监管。

MiCA过渡期结束缘何加剧合规压力

MiCA的过渡期旨在让市场有时间适应新的监管框架。但随着期限完全到期，塞戈表示，这一变化可能引发合规部门难以大规模平稳应对的行为。她在发言中聚焦两个压力点：首先，缩减欧盟业务的企业可能面临客户提现潮，这会给内部流程和监控系统带来压力；其次，仍在MiCA框架下活跃的持牌加密企业，在吸收来自合规性较差的平台用户时，可能会看到客户入驻量激增。

实际影响显而易见：即便企业形式上合规，快速客户迁移仍可能挑战日常的客户尽职调查和交易监控执行——尤其是当迁移速度超出预期时。

AMLA咨询说明与合规平衡举措

在7月1日截止日期前，AMLA发布了一份咨询说明，强调与过渡期结束相关的洗钱风险。根据该咨询指引，企业应根据自身在过渡中所处位置采取针对性措施——要么缩减欧盟业务，要么在许可范围内吸纳客户。塞戈强调，AMLA期望服务商在过渡期间保持高效的合规流程，而非将这一转变视为单纯的行政节点。对于缩减业务的企业，重点在于确保各项管控措施在变化期间不退化；对于持牌服务商，则需关注快速增加客户不应稀释反洗钱保障措施。

AMLA的立场也暗示了监管优先级：该机构实际上是在提醒"过渡风险"——即在结构性调整期间，业务连续性和合规纪律可能面临最大挑战。

ESMA对截止日期后的业务缩减预期

MiCA的最终要求是，加密资产服务提供商必须在过渡期后获得许可，才能继续服务欧盟客户。这一截止日期同时也设定了对未获授权服务商的后续行动预期。根据ESMA的观点，截至7月1日仍未获授权的服务商必须"立即"采取措施缩减其在欧盟的业务活动。这一监管立场与塞戈的担忧密切相关，因为业务缩减期可能引发集中性的客户行为（如提现），从而考验运营准备状态。

换言之，即便许可规则在纸面上清晰明确，市场的调整阶段仍可能产生现实中的摩擦点，而AMLA正打算密切监控这些情况。

AMLA计划发布的内容及后续关注点

AMLA主席布鲁娜·塞戈表示，该机构将在年底前发布一份报告，涵盖加密行业的洗钱风险，并介绍整个欧盟的监管实践。她补充称，AMLA正在扩大区块链分析能力，以提升对加密资产服务提供商的监管能力。该报告还预计将评估各国监管机构如何监管加密资产服务提供商，并揭示各成员国监管方法的差异。对市场参与者而言，这至关重要，因为执法力度的不均等可能转化为合规期望和时间表的不一致——尤其是在快速迁移和客户流失时期。

塞戈表示，AMLA打算利用这些调查结果，在必要时与各国监管机构协调后续工作，以期在整个欧盟范围内实现更一致的反洗钱监管。对于投资者、交易者和用户而言，未来几个月的主要问题是：持牌平台在吸收新客户时能否保持高标准的入驻和监控流程？缩减业务的企业能否在不使合规管控沦为次要事项的情况下应对提现潮？AMLA的年终评估及其不断强化的分析能力，很可能将决定监管机构如何完善对后过渡期的预期。

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