泰国出台新规:自托管钱包转账需验证所有权
泰国已最终确定新的加密货币转账规则,要求持牌数字资产企业在客户通过受监管平台发送或接收数字资产时,验证自托管钱包的所有权或控制权。该《数字资产旅行规则》于9月2日由泰国证券交易委员会发布,并将于2027年2月27日生效。该框架涵盖客户与对手方信息、钱包验证、交易监控及长期记录保存等内容。
自托管钱包转账面临所有权核查
持牌数字资产运营商在每次数字资产转账时,需要收集客户及其对手方的信息。涉及自托管钱包的转账,运营商必须验证该钱包的所有权或控制权。受监管机构之间的转账,还需对交易路径中的对手方虚拟资产服务提供商及任何中间运营商进行核查。当资产转移至另一家受监管机构时,发起运营商必须随转账指令一同发送发送方和接收方的信息。每笔数字资产交易的相关记录须至少保存五年,且格式应便于监管机构及时检索或审查。
自托管钱包本身仍可继续使用。新规的责任落在持牌中介机构身上,当资产进入或离开其平台时,运营商需履行上述义务,而非禁止用户持有私钥或直接在自托管钱包之间转移资产。泰国曾在6月的一次咨询中概述了相同的钱包验证框架,当时交易所、经纪商、托管机构及其他运营商被要求在7月10日前对拟议要求提出意见。
泰国收紧加密货币反洗钱管控
泰国证监会与反洗钱办公室协调制定了这些规则,以扩大对洗钱、恐怖融资及技术相关犯罪的管控力度。该国还加强了对稳定币流动的审查。近期,泰国监管机构对高交易量的USDT交易进行了审计,主要担忧集中在外国卖家、跨境转账以及旨在掩盖实际所有权的交易结构。这一合规行动之外,还涉及一起独立纠纷:两名泰国商人正在美国联邦法院挑战一笔4240万美元的USDT冻结令。他们的诉讼聚焦于Tether在调查人员获得扣押令之前,是否有能力将自托管的USDT列入黑名单,这显示出钱包管控、稳定币发行方与执法调查之间日益重叠的态势。
新规于2027年2月27日生效
泰国在2026年3月至7月期间通过咨询制定了该框架,并于8月25日发布了最终通知。这些要求使受监管的加密货币转账更接近FATF关于发起方和接收方信息的标准。泰国证监会秘书长Pornanong Budsaratragoon表示,该框架旨在减少利用持牌数字资产企业进行洗钱和恐怖融资的行为,同时提升泰国与国际市场的连通性。持牌运营商须在2027年2月27日前完成钱包验证、信息传输、对手方核查及交易监控等系统的建设。

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