ACAMS与Chainalysis扩展加密货币犯罪培训，诈骗损失达170亿美元_新闻

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ACAMS与Chainalysis扩展加密货币犯罪培训，诈骗损失达170亿美元

2026-10-09 03:46:34

ACAMS与Chainalysis扩大加密货币金融犯罪培训项目

据Chainalysis估计，2025年诈骗和欺诈行为导致加密货币损失高达170亿美元。在此背景下，ACAMS（反洗钱认证协会）与Chainalysis宣布扩大其加密货币金融犯罪培训项目。

核心数据与课程更新

调查显示，79%的反金融犯罪（AFC）专业人士表示，加密货币和数字资产是其最大的知识盲区。为此，新的培训项目将涵盖四大课程模块：区块链技术、金融犯罪风险、合规计划以及调查案例研究。

redesigned的“认证加密资产反金融犯罪专家”（CCAS）证书将于2026年11月19日正式发布，目前开放预售。这是CCAS首次纳入全球合作伙伴的内容，标志着该认证项目的重大升级。

课程内容与实战训练

在修订后的课程体系中，ACAMS更新了《加密资产与区块链》课程，并新增了三门课程，分别涉及金融犯罪风险与监管框架、加密货币合规计划以及调查案例研究。这些内容由Chainalysis提供，旨在帮助学员掌握最新的监管动态、新兴犯罪手法及行业趋势。

为了提升实战能力，参与者将完成涉及区块链调查的案例研究和练习。此外，官方还提供了注重实践的网络学习资源以及包含300道题目的扩展版模拟考试，以帮助考生充分准备认证考试。

填补专业知识缺口

ACAMS在其内部调查中发现了显著的培训缺口。在2026年拉斯维加斯The Assembly大会上，79%接受调查的反金融犯罪专业人士将加密货币和数字资产列为其最大的培训或知识短板。

该认证项目旨在为从事反洗钱、制裁合规和欺诈防控的专业人士提供培训。随着职责范围的扩大，从业者需要能够解读链上活动、追踪非法资金流向，并评估参与犯罪交易的风险。

ACAMS首席执行官Neil Sternthal表示：“要领先于金融犯罪，从业者必须随着威胁和技术的发展不断构建新技能。”他补充道，此次合作旨在培训从业者“应对当今的区块链威胁，并预判未来的发展趋势。”

Chainalysis揭示非法加密货币规模

除了170亿美元的诈骗损失外，Chainalysis还估计，2025年至少有1540亿美元的非法加密货币地址收到了资金。ACAMS在描述这一威胁时指出，犯罪分子利用复杂的诈骗手段、国际洗钱网络以及国家支持的制裁规避策略进行活动。

组织强调，从业者不仅需要区块链知识，还需要具备能够以犯罪分子操作速度处理活动的工具。

此前报道显示，Chainalysis记录了针对持有者的物理攻击事件，估计2026年上半年通过成功的绑架、挟持和人侵住宅等事件窃取了超过3000万美元。根据该公司的报告，这一估计仅涵盖公开报道的事件，实际总数可能被低估。

Chainalysis指出，成功的强制转账会在区块链上留下记录供调查人员审查。分析师描述了两种作案模式：一种是将被盗资产直接发送至中心化交易所；另一种则是更熟练的操作者使用桥接协议、去中心化交易所和中间钱包进行中转，最后提现。

人工智能在犯罪中的应用与挑战

针对网络威胁，Chainalysis联合创始人兼CEO Jonathan Levin表示，犯罪分子正利用人工智能自动化实施诈骗、创建合成身份，并在几秒钟内跨链转移资金。

“区块链透明度的优势只有在从业者拥有使用这些数据、技能和工具的能力时才具有意义。”Levin说道。他指出，合规团队需要能够以与自动化攻击相同的规模和速度识别并破坏犯罪活动的工具。

自动化与人工审查相结合的调查方法

最近的报道展示了此次合作所涵盖的调查工作实例。10月3日的一份关于Bitget黑客攻击调查的报告描述称，Chainalysis利用人工智能将一项交易匹配任务的时间从20多小时缩短至10分钟以内。该任务涉及在9月24日发生漏洞后，将桥接存款与其他区块链上的付款进行匹配。

据该公司介绍，调查人员在保留对匹配规则的控制权的同时创建了自定义自动化工具，并对结果进行审查，决定遵循哪些线索。这种时间节省仅适用于调查的特定部分，而非整个追踪过程。

在追踪被盗XRP的过程中，Chainalysis指出调查人员通过一个支付比特币的跨链流动性协议识别出了转账行为。随后，该公司将后续交易追踪至由攻击者控制的比特币地址。

通过其数据平台，Chainalysis表示，新识别的地址将在几分钟内获得“被盗资金”标签，从而使合规团队能够利用其区块链情报迅速获取调查结果。

美国稳定币监管带来新的合规要求

对于美国的合规专业人士而言，财政部已根据GENIUS法案，为获准发行的支付型稳定币发行人提出了单独的AML（反洗钱）和制裁要求。

财政部在4月8日的公告中表示，FinCEN（金融犯罪执法局）和OFAC（外国资产控制办公室）联合提议了实施该法律中非法金融条款的规则。财政部解释称，该法律规定将其视为《银行保密法》下的金融机构，并施加反洗钱义务。

根据提案，OFAC还要求获准的支付稳定币发行人制定并维护有效的制裁合规计划。

FBI培训论坛聚焦非法资金追踪

9月24日关于FBI加密货币培训论坛的报道详细描述了圣安东尼奥的一次聚会，参会者包括调查人员、外国执法合作伙伴和加密货币专家。报告中引用的参与者披露和账户描述了关于追踪非法资金、诈骗、制裁以及朝鲜相关活动的讨论。

根据报告中引用的FBI数据，其互联网犯罪投诉中心（IC3）在2025年收到了181,565起与加密货币相关的投诉，reported损失超过110亿美元。其中，加密货币投资欺诈损失超过72亿美元。

据报道，FBI的数据衡量的是提交给IC3的投诉数量，并未涵盖当年发生的所有与加密货币相关的犯罪案件。

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