纽约金融服务局发布新规:强化对加密货币企业广告及网红营销的监管
纽约州金融服务局(NYDFS)发布了更新的监管指导方针,旨在加强对在该州运营的持牌数字资产公司的广告和网红营销活动的管控。
加密货币企业需遵守的关键要求
新规则要求持牌虚拟货币实体(VCE)建立明确的程序,用于创建、审查和批准所有营销材料。每则广告必须清晰标识负责其内容的持牌公司,且公司必须能够证明广告中所有声明的真实性。
NYDFS代理局长凯特琳·阿斯罗(Kaitlin Asrow)强调,加密货币企业现在将对其签约网红的行为以及冒充其品牌的人员的行为承担问责责任。这些新要求的合规截止日期为2027年5月10日。
VCEs还被要求对第三方营销合作伙伴进行背景调查,并积极监控未经授权使用其品牌的情况。NYDFS将在例行合规检查中审查这些内部政策和程序,且公司必须每年更新其政策。
广告必须明确披露推广产品的持牌实体,持牌人必须用确凿证据支持所有声明。企业有责任监管合法网红以及滥用其品牌的人员。
自2015年以来,纽约法规一直要求加密货币企业在广告中包含“由NYDFS许可”的披露信息,以告知客户该公司处于监管之下。然而,监管机构现在强调,不得将此许可证曲解为州政府对其特定代币、交易或投资回报的认可。
NYDFS警告称,广告绝不应暗示州级许可意味着州政府批准或担保特定的加密货币或服务。企业必须确保所有语言符合合规要求,消除其宣传内容中的误导性含义。
背景:来自加密货币广告和冒充者的风险上升
由于与数字资产诈骗相关的损失不断增加,监管机构加强了关注力度。美国联邦贸易委员会(FTC)报告称,2025年美国人在冒充者欺诈中损失了35亿美元,其中涉及伪装成企业或银行的诈骗造成的损害约为10亿美元。社交媒体平台与此类报告的损失超过21亿美元有关。
2024年8月,美国联邦调查局(FBI)网络犯罪投诉中心指出,骗子冒充加密货币交易所代表的骗局激增。这些冒充者通过虚假的安全警报针对受害者,最终获取账户凭证并窃取资金。
虽然纽约州自2015年起就根据法规23 NYCRR § 200.18禁止误导性加密货币广告,但NYDFS表示,目前的合规情况仍不一致。该部门希望新的详细指导方针能为企业提供清晰度,说明如何在日常操作中遵守这些长期存在的要求。
金融业监管局(FINRA)于2024年1月的一项审查发现,在检查的500条零售加密货币通信中,约有70%可能违反了公平披露标准,包括声称加密货币具有现金功能或歪曲可用的投资者保护措施。
全球市场的当局已加强对数字资产推广者和金融网红的审查,欧洲监管机构也提高了对加密货币广告实践的监管力度。
术语解释
NYDFS(纽约州金融服务局):是纽约州主要的金融监管机构,通过许可和合规要求监督虚拟货币公司。
| 年份 | 美国诈骗损失总额 | 通过社交媒体的损失 | 冒充者诈骗损失 |
|---|---|---|---|
| 2025 | 35亿美元 | 21亿美元 | 10亿美元 |

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